خرید دلار سودآور است؟

مقایسه درصد کاهش قیمت برخی ارزهای دیجیتال در جریان سقوط بازار در سال ۲۰۲۱

درآمد یک معامله گر روزانه

معامله گران به دلیل استفاده از شیوه های مختلف مدیریت ریسک، استراتژی های متنوع معاملاتی و همچنین مقادیر مختلف سرمایه موجود برای معاملات، درآمدهای بسیار متفاوتی دارند. همچنین تعداد کمی از معامله گران روزانه درآمدهای خود را بجز خدمات درآمد داخلی (IRS) به دیگران اعلام می کنند، بنابراین نمی توان به جواب قطعی در رابطه با متوسط درآمد روزانه یک معامله گر دست پیدا کرد. در این مقاله قصد داریم علاوه بر بررسی میزان درآمد یک معامله گر، در رابطه با عوامل تاثیرگذار بر میزان درآمد یک معامله گر روزانه (Day Trader)، ریسک های مالی و میزان موفقیت آنها صحبت کنیم.

درآمد یک معامله گر روزانه (Day-Trader)

در معاملات روزانه، از دست دادن پول بسیار آسان می باشد. Brad Barber (براد باربر) و Terrance Odean (ترنس اودین) از محققان دانشگاه کالیفرنیا، یک مقاله تحقیقاتی در این زمینه ارائه دادند که طبق آن نشان داده شد تعداد زیادی از سرمایه گذاران فردی، پرتفوی غیر متنوعی دارند و سوداگرانه و به ضرر خود معامله می کنند. همچنین متحمل هزینه های دلالی بالایی می شوند.

معامله گران روزانه سعی می کنند از حرکت ها و روندهای قیمت در روز سود کسب کنند. البته معاملات روزانه جز فعالیت های پر ریسک است و اکثر معامله گران روزانه پول خود را در این معاملات از دست می دهند، اما برای برخی از معامله گران نیز بسیار سود آور است.

در تعیین سود بالقوه معاملات روزانه، عوامل متعددی نقش دارند که از جمله آنها می توان به میزان سرمایه اولیه معامله گر، استراتژی های مورد استفاده او و همچنین بازارهایی که در آن فعالیت دارد اشاره کرد. معامله گران روزانه با تجربه، سعی دارند فعالیت خود را جدی بگیرند و به استراتژی های خود پایبند باشند.

فعالیت های معامله گران روزانه

معمولا معامله گران روزانه، سهام، معاملات آتی، کالاها، ارزها از جمله رمز ارزها را مورد هدف خود قرار می دهند و پیش از فروش مجدد، برای ساعت ها، دقیقه ها و حتی ثانیه ها، موقعیت هایی را حفظ می کنند. آنها در روز وارد پوزیشن می شوند به همین دلیل به آنها معامله گران روزانه گفته می شود. هدف آنها این است که از حرکات کوتاه مدت قیمت سود ببرند. معامله گران روزانه برای تقویت بازده، از اهرم استفاده می کنند که البته می تواند زیان را نیز تقویت کند.

برای بقای یک معامله گر روزانه، تنظیم دستورات توقف ضرر و امتیازهای سود و عدم ریسک زیاد، امری ضروری می باشد. معامله گران حرفه ای معمولا توصیه می کنند که افراد بیش از ۱ درصد از سبد خود را ریسک نکنند. یعنی در صورتی که ارزش یک سبد 50,000 دلار می باشد، بیشترین ریسک در هر معامله 500 دلار است. کلید مدیریت ریسک این است که افراد نباید اجازه دهند یک یا دو معامله بد آنها را از بین ببرد.

اگر معامله گران پایبند به استراتژی ریسک ۱ درصد باشند و دستورات توقف ضرر و امتیازات سودآوری را تعیین کنند، می توانند سود خود را ۱.۵ درصد در نظر بگیرند در حالی که ضرر آنها به ۱ درصد محدود است. البته این امر مستلزم نظم و انضباط می باشد.

نمونه ای از استراتژی معاملات روزانه در عمل

برای سهام معاملات روزانه که در آن حداکثر ریسک 0.04 دلار و هدف 0.06 دلار می باشد و همچنین نسبت ریسک/پاداش ۱ به ۱.۵ است، استراتژی را در نظر می گیریم. یک معامله گر با 30,000 دلار که حداکثر ریسک در هر معامله را 300 دلار در نظر می گیرد، 7500 سهم در هر معامله، ریسک را در سقف 300 دلار بدون احتساب کمیسیون، نگه می دارد.

60 معامله سودآور است: 60 × 0.06 دلار × 7500 سهم = 27000 دلار.

45 معامله بازنده هستند: 45 × 0.04 دلار × 7500 سهم = 13500 دلار.

سود ناخالص 27,000 دلار - 13,500 دلار = 13,500 دلار است.

اگر کمیسیون در هر معامله 30 دلار باشد، سود 10,500 دلار یا 13,500 دلار است (30 × 100 معامله).

البته این مثال نظری است و عوامل متعددی می تواند باعث کاهش سود شود. همچنن از نسبت ریسک/پاداش ۱ به ۱.۵ استفاده می شود به این دلیل که یک عدد نسبتا محافظه کارانه می باشد و فرصت هایی را که در تمام روز در بازار سهام رخ می دهد را منعکس می کند.

کسب درآمد بالقوه و طول عمر شغلی در معاملات روزانه

یکی از عوامل مهم و تاثیرگذار بر پتانسیل درآمد و طول عمر شغلی این است که آیا معامله گر به صورت مستقل معامله می کند یا برای موسسه ای مانند صندوق تامینی یا بانک.

معامله گرانی که در یک موسسه کار می کنند، سرمایه بیشتری را با توجه به دسترسی به اطلاعات و ابزارهای سودمند دارند و پول خود را به خطر نمی اندازند. اگر چه برخی از شرکت های تجاری مستقل، اجازه استفاده از پلتفرم ها و نرم افزارهای خود را به معامله گران روزانه می دهند اما از آنها می خواهند که سرمایه خود را به خطر بیندازند.

عوامل مهم دیگری نیز وجود دارد که می توانند بر پتانسیل درآمد یک معامله گر روزانه تاثیرگذار باشند. از جمله آنها می توان به این موارد اشاره کرد:

1-بازارهایی که در آن معامله می کنند.

بازارهای مختلف مزایای متنوعی را برای معامله گران به دنبال دارند. سهام عموما سرمایه برترین طبقه دارایی می باشند. افراد می توانند نسبت به سایر طبقات دارایی مانند معاملات فارکس یا آتی، با سرمایه کمتری معاملات خود را شروع کنند.

2- میزان سرمایه

اگر معامله گری با 3000 دلار شروع به معامله گری کند، نسبت به فردی که با 30,000 دلار شروع به معامله کرده، پتانسیل درآمد کمتری دارد.

3- زمان

تعداد کمی از معامله گران روزانه می توانند فورا طی چند روز یا چند هفته به موفقیت دست پیدا کنند. به طور کلی توسعه استراتژی ها، سیستم ها و رویکردهای تجاری سودآور در طول چندین سال تحقق می یابند.

حقوق تریدر روزانه

معامله گرانی که برای خود و یا یک شرکت تجاری کار می کنند، حقوق و دستمزد معمولی دریافت نمی کنند. بلکه درآمد آنها ناشی از سود خالص آنها می باشد. این سودها شامل باقی مانده کارمزد و کمیسیون معاملات، هزینه نرم افزار معاملاتی یا اتصال به صرافی ها و همچنین هر seat fee پرداخت شده به یک شرکت تجاری می باشد.

معامله گران روزانه معمولا درآمدهای پر نوسانی دارند. به همین دلیل تعداد زیادی از شرکت ها به جای دستمزد، به معامله گران، draw (قرعه کشی) می دهند. در واقع مقدار کمی پول برای رفع نیازهای روزمره معامله گران می باشد که به صورت ماهانه برداشت می شود. درآمدهای اضافی نیز تحت عنوان پاداش به آنها پرداخت می شود. بنابراین در صورتی که معامله گران روزانه، برای پوشش قرعه کشی، سود معاملاتی کافی نداشته باشند، به شرکت بدهکار می شوند.

طبق گزارش Glassdoor، میانگین درآمد معامله گران روزانه حدود 74,000 دلار در سال 2021 بوده است. البته درآمد برخی از معامله گران روزانه 6 رقمی و برخی دیگر حتی منفی می باشد.

نحوه آغاز معاملات روزانه

آغاز معاملات روزانه مشابه تلاش در سرمایه گذاری نمی باشد. هر سرمایه گذار احتمالی می تواند فقط با چند صد دلار ضمن خرید سهام یک شرکت، آن را به مدت چندین ماه و حتی چندین سال حفظ کند. با این حال سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) قوانینی را برای افرادی که معاملات چهار روزه یا بیشتر را در مدت پنج روز کاری در همان حساب انجام می دهد را تعیین می کنند. این قوانین معامله گرانی که مرتبا معامله می کنند را ملزم به نگه داشتن حداقل 25,000 دلار در حساب های خود می کند و در صورتی که موجودی حساب آنها پایین تر از این سطح باشد، نمی توانند معامله کنند. به این ترتیب معامله گران باید علاوه بر 25,000 دلار، سرمایه کافی داشته باشند تا بتوانند به سود برسند. همچنین از آنجایی که ترید روزانه به تمرکز بالایی نیاز دارد، حفظ آن در کنار یک شغل روزانه امری دشوار است.

این قوانین به معامله گران روزانه امکان معامله بیش از 25,000 دلار حاشیه تعمیر و نگهداری را می دهد. اکثر معامله گران روزانه باید آمادگی به خطر افتادن سرمایه خود را داشته باشند. علاوه بر این که معامله گران روزانه به حداقل سرمایه نیاز دارند، به یک پلتفرم معاملاتی یا کارگزار آنلاین و نرم افزار برای ثبت معاملات، ردیابی موقعیت ها وانجام تحقیقات دارند. کمیسیون کارگزاری و مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت نیز می تواند اضافه می شود.

همچنین معامله گران روزانه باید همه هزینه های فعالیت های تجاری را بررسی کنند تا مشخص شود که آیا امکان سودآوری وجود دارد یا خیر.

یک معامله گر روزانه چند معامله در روز می تواند انجام دهد؟

بسیاری از معامله گران روزانه بسته به استراتژی به کار گرفته شده، به طور متوسط در روز ده ها تا صدها معامله انجام می دهند. برخی از معامله گران روز می توانند با سیستم های معاملات الگوریتمی و با فرکانس بالا (HFT)، ده ها هزار معامله فردی را به کمک کامپیوتر در یک روز انجام دهند. برای اینکه معامله گر روزانه کارگزار خود را به عنوان معامله گر الگو انتخاب کنند، تنظیم کننده ها بیان می کنند که فقط باید در طول پنج روز کاری، چهار روز معاملات انجام دهند.

میزان موفقیت معامله گران روزانه

نرخ موفقیت یا همان میزان کسب درآمد از معاملات روزانه بسیار پایین می باشد. با توجه به منبع، فقط حدود 5 الی 25 درصد معامله گران می توانند به صورت مستمر درآمد داشته باشند و این ثابت می کند که حدود 95 درصد از معاملات روزانه منجر به شکست می شوند.

ریسک های مالی معاملات روزانه

از دست دادن سرمایه، بدیهی ترین خطر در ترید روزانه می باشد و از آن جایی که تعداد کمی از معامله گران روزانه می توانند در طول زمان به سود دست پیدا کنند، بنابراین بهتر است که معامله گران زمان و پول خود را در فعالیت های سازنده تری صرف کنند.

سخن پایانی

افرادی که به دنبال تریدر برای کسب درآمد هستند، باید بدانند که ترید روزانه یک سرگرمی یا فعالیت گاه به گاه نیست و اگر چه برای کسب درآمد از آن و یا پیش بینی متوسط نرخ بازدهی در هر دوره هیچ تضمینی وجود ندارد اما اگر از استراتژی های درستی استفاده کرده باشند می توانند علاوه بر به حداقل رساندن ضرر، میزان سود خود را افزایش دهند.

نظم، صبر، سرمایه کافی، مدیریت ریسک و آموزش های لازم تمام آن چیزی است که افراد برای تبدیل شدن به یک معامله گر روزانه به آنها نیاز دارند.

هولد کردن یا هودل (HODL) ارز دیجیتال چیست؟

هولد ارز دیجیتال با مثال ساده‌ای برای همه قابل درک است. تصور کنید سوار بر ماشین زمان به عقب برگردید و در سال 2009، فقط یک بیت‌کوین به قیمتی ناچیز بخرید. این روزها که در سال 2022 هستیم و قیمت بیت‌کوین حال و روز خوبی ندارد، در محدوده 20 هزار دلار خرید و فروش می‌شود. به این ترتیب، در عرض سیزده سال بدون سرمایه‌گذاری خاصی، صاحب 20 هزار دلار خواهید بود. این چیزی جز معجزه هولد کردن ارز دیجیتال نیست. هولد کردن بهتر است یا ترید؟ این سؤال موضوع اختلاف بسیاری از فعالان بازار رمزارزهاست. در ادامه با ما همراه باشید تا مفهوم Hold را بررسی کنیم.

فهرست عناوین مقاله

هولد ارز دیجیتال چیست و از کجا آمده است؟

بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال با وعده ایجاد تغییر و حتی انقلاب در بازارهای مالی جهانی عرضه شدند. این محصولات ابتدا برنامه‌های کامپیوتری توزیع‌یافته‌ای بودند که از نظر مالی جدی گرفته نمی‌شدند. بیت‌کوین که امروز با ارزش‌ترین دارایی جهان محسوب می‌شود، از سال 2009 تا 2013 با قیمتی بسیار ارزان، تقریباً فقط در معاملات غیرقانونی دارک‌وب معامله می‌شد. درست همین موضوع هم سبب توجه رسانه‌ای گسترده به آن شد.

همان‌طور که پیش‌تر اشاره کردیم، در سال 2013 بیت‌کوین با قیمتی کمتر از 15 دلار در ماه ژانویه معامله می‌شد. در یکی از رالی‌های اولیه بیت‌کوین در بازار، قیمت این ارز دیجیتال از ژانویه تا دسامبر 2013 به بیشتر از 1000 دلار رسید. هرچند این قیمت ظرف 24 ساعت، با توجه به گزارش‌ها درباره قانون‌گذاری ارزهای دیجیتال در چین، شکسته شد و تا 39 درصد سقوط کرد، توجهات زیادی به سمت بیت‌کوین جلب شد.

به هر ترتیب، در تاریخ 18 دسامبر 2013، یکی از کاربران شبکه بیت‌کوین، گیم‌کایابی (GameKyuubi)، در حالت نیمه‌مست تایپ کرد: «من هودل می‌کنم (I AM HODLING).» این اشتباه تایپی سبب شکل‌گیری اصطلاح جدیدی در بازارهای مالی جهانی شد:

هودل یا هولد ارز دیجیتال که به معنای نگهداری ارز دیجیتال، بدون توجه به تغییرات بازار برای طولانی‌مدت است.

این کاربر در ادامه پست خود استدلال کرده بود که خودش را «معامله‌گری بد» می‌داند و از آنجا که برای استفاده از افزایش و کاهش قیمت به تسلط روی معامله نیاز است، به نظرش از این طریق نمی‌تواند سود به دست بیاورد. از نظر این کاربر فروختن بیت‌کوین در آن برهه زمانی و با مشخصات شخصی او با هر قیمتی ضرر محسوب می‌شد.

هولد ارز دیجیتال به‌عنوان استراتژی مالی

هولد ارز دیجیتال به‌سرعت به رویکردی در سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال تبدیل شد که در آن، معامله بر اساس تغییرات قیمت کوتاه‌مدت منع می‌شد. این رویکرد به‌خوبی منطق کاربری را که به او اشاره می‌شود، نمایش می‌دهد:

معامله‌گران تازه‌کار ممکن است زمان مناسب برای انجام معامله و پول خود را از دست بدهند و کمتر از چیزی که با هولد ارز دیجیتال می‌توانند سود کنند، به دست بیاورند.

گذشته از نوسانات کوتاه‌مدت، نوسان بلندمدت بیت‌کوین نیز این رویکرد را تأیید می‌کند. قیمت بیت‌کوین در فاصله 2011 تا 2013 بیش از 52/000 درصد رشد کرد، اما در سال بعدی تا 80 درصد افت داشت. از آن زمان تا به حال، بیت‌کوین بارهاوبارها توانسته است رکورد قیمت خود را بشکند. در طول سال‌های فعالیت ارزهای دیجیتال ، بسیاری از کارشناسان همواره این استدلال منطقی را مطرح کرده‌اند که قیمت این محصولات یا تا ماه بالا می‌رود، یا به ته چاه سقوط می‌کند.

سرمایه‌گذارانی که هولد ارز دیجیتال را به‌عنوان رویکرد معاملاتی خود انتخاب می‌کنند، به کلی از این نوسان‌ها صرف‌نظر می‌کنند. آن‌ها به‌سادگی، فقط ارز دیجیتال خود را هولد یا نگهداری می‌کنند که خود سبب می‌شود از رویکردهای احساسی در بازار پُرنوسان ارزهای دیجیتال در امان باشند. این سرمایه‌گذاران به دنبال سودهای چندین برابری هستند و تا زمانی که قیمت به آستانه مدنظر آن‌ها نزدیک نشده باشد، چندان توجهی به بازار نمی‌کنند.

دسته دیگری از سرمایه‌گذاران بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال، شامل افراد معتقد به ارز دیجیتال می‌شوند که برای آن‌ها هولد ارز دیجیتال چیزی بیشتر از فرار از اشتباهات احساسی در بازار است. این سرمایه‌گذاران که به‌عنوان معتقدان حقیقی ارز دیجیتال نیز شناخته می‌شوند، باور دارند که درنهایت، ارزهای دیجیتال جایگزین پول‌های رسمی می‌شوند و چارچوب تمام ساختارهای اقتصادی آینده را ایجاد می‌کنند. از این نگاه، برای آن‌ها تبدیل ارزهای دیجیتال به هر میزان پول رسمی هم تفاوتی ندارد.

تفاوت هولد ارز دیجیتال با ترید

ترید ارز دیجیتال مانند ترید یا معامله در هر بازار مالی دیگری، با هدف بهره بردن از تغییرات قیمت در بازه‌های مختلف زمانی انجام می‌شود. تریدرهای ارز دیجیتال افرادی هستند که به‌خوبی با قواعد معاملات مالی آشنایی دارند، به ابزارهای تحلیل تکنیکال به‌خوبی مسلطند و اخبار بازار و تغییرات قیمت را پیگیری می‌کنند. این دسته از افراد با شناسایی موقعیت‌هایی که در آن‌ها قیمت کاهش پیدا می‌کند، ارز دیجیتال را می‌خرند. سپس با شناسایی زمان مناسب برای فروش و کسب سود حداکثری، آن را به فروش می‌رسانند.

هولد ارز دیجیتال در مقابل با هدف سود بردن از تغییرات کوتاه‌مدت بازار انجام نمی‌شود؛ بلکه برعکس، درست برای جلوگیری از متضرر شدن سرمایه‌گذار تحت تأثیر تب احساسات در بازارهای پُرنوسان تعریف شده است. در این روش معامله‌گر یا سرمایه‌گذار ارز دیجیتال یک ارز دیجیتال را معمولاً به تعداد زیاد می‌خرد و برای روزی که با فروش آن بتواند چندبرابر سود کند، نگهداری می‌کند. سرمایه‌گذارانی که در بازار ارزهای دیجیتال از این روش برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند، با تزریق منابع مالی برای بلندمدت به این شبکه‌ها، سهم چشمگیری در ثبات ارزش این سیستم‌ها دارند.

به این ترتیب، درحالی‌که ترید ارز دیجیتال با توجه به تغییرات قیمت در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه امکان‌پذیر می‌شود، سرمایه‌گذارانی که به دنبال هولد ارز دیجیتال هستند، به تغییرات قیمت کوتاه‌مدت اعتنایی ندارند. اگرچه این دسته از سرمایه‌گذاران نمی‌توانند در طول روز مانند معامله‌گران حرفه‌ای چندین معامله موفق داشته باشند، در بلندمدت اغلب به همان میزان معامله‌گران کوتاه‌مدت و حتی بیشتر سود می‌برند.

هولد ارز دیجیتال بهتر است یا ترید؟

این سؤال پاسخ قطعی ندارد؛ بلکه باید مزایا و معایب هریک از استراتژی‌های معاملاتی هولد ارز دیجیتال یا ترید را بررسی کنید. سپس با توجه به شرایط و برنامه خود، یکی از آن‌ها یا حتی ترکیبی از آن دو را برای معامله‌گری انتخاب کنید.

معمولاً چنین گفته می‌شود که هودل ارز دیجیتال برای معامله‌گران تازه‌کار انتخاب بهتری است؛ درحالی‌که هردو روش ترید و هولد، اگر با رعایت استانداردها و اصول اجرا نشوند، خطرات زیادی را برای سرمایه افراد در پی دارند.

واقعیت این است که بازار رمزارزها در مقایسه با بازارهای مالی دیگر نوسانات بسیار بیشتری دارند. در چنین شرایطی صحبت کردن از هولد ارز دیجیتال فقط در لفظ آسان است. تصور کنید در سال 2021، زمانی که بیت‌کوین در محدوده بالای 65 هزار دلار خرید و فروش می‌شد، برای خرید اقدام کردید. در حال حاضر، بیت‌کوین در محدوده 20 هزار دلار در نیمه دوم سال 2022 معامله می‌شود. بدیهی است نشستن و تماشا کردن این وضعیت کار آسانی نیست. قطعاً به هولدرها نیز فشار روحی زیادی وارد می‌شود؛ بنابراین، نباید این‌طور تصور کرد که با هولد کردن عملاً خود را از فشارهای روانی بازار جدا می‌کنید.

در مقابل، ترید کردن ارز دیجیتال تقریباً شغلی تمام‌وقت به حساب می‌آید. فعالیت سطحی در بازار به‌عنوان تریدر، نتیجه‌ای به جز شکست در پی ندارد. باید دائماً در جریان اتفاقات درون بازار باشید. از ابزارهای تحلیل تکنیکال نهایت استفاده را ببرید تا امکان سود کردن را برای خود فراهم کنید. این موضوع نه تنها وقت زیادی از شما می‌گیرد، بلکه فشار روانی بسیار زیادی را نیز به شما تحمیل می‌کند.

اما هولد کردن این دردسرها را ندارد. پس از انتخاب ارزهای دیجیتال، آن‌ها را می‌خرید و منتظر می‌مانید تا به هدف قیمت مدنظرتان در بلندمدت دست پیدا کنند؛ بنابراین، لازم نیست تمام‌وقت در بازار حضور فعال داشته باشید. پس پاسخ این سؤال که هولد بهتر است یا ترید، تا حد زیادی به ویژگی‌های شخصیتی شما و اهداف حضورتان در بازار رمزارزها بستگی دارد.

چگونه در زمان هولد کردن ارز دیجیتال امنیت دارایی خود را تضمین کنیم؟

در زمان هولد ارز دیجیتال صحبت از نگهداری دارایی برای چند روز یا چند ماه نیست؛ بلکه سرمایه‌گذار قصد دارد تا چند سال از دارایی خود نگهداری کند؛ بنابراین، باید حتماً به فکر تأمین امنیت دارایی در این مدت نیز باشید. در حال حاضر، بهترین و امن‌ترین گزینه برای نگهداری طولانی‌مدت رمزارزها، استفاده از کیف پول سخت‌افزاری است. این دسته از کیف پول‌ها، دارایی شما را به صورت آفلاین نگهداری می‌کنند؛ به همین دلیل، امنیت بیشتری دارند. دو کیف پول ترزور و لجر، به‌عنوان بهترین کیف پول‌های سخت‌افزاری بازار رمزارزها شناخته می‌شوند.

بهترین سبد هولد ارز دیجیتال

بهترین سبد هولد ارز دیجیتال چیست؟ حتماً این سؤال برای شما نیز ایجاد شده است که چگونه می‌توان از بین تعداد زیادی رمزارز، چند گزینه را برای هولد کردن در طولانی‌مدت انتخاب کرد. هرچند اختلاف‌نظرها در پاسخ به این سؤال‌ها زیاد است؛ اما در سبدهای پیشنهادی مختلفی که کارشناسان گوناگون ارائه می‌کنند، نام دو ارز دیجیتال مشترک به چشم می‌خورد. بسیاری از شرکت‌های مالی بزرگ که برای سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها اقدام کرده‌اند، روی این دو ارز دیجیتال متمرکز شده‌اند. این دو رمزارز عبارت‌اند از:

1. بیت کوین (BTC)

بیت‌کوین اولین و بزرگ‌ترین رمزارز در بازار کریپتوکارنسی است. بزرگ‌ترین مارکت کپ (ارزش بازار) مربوط به بیت‌کوین است. در حال حاضر، دامیننس بیت‌کوین حدود 50 درصد است؛ تقریباً حدود دو میلیون بیت‌کوین دیگر برای استخراج باقی مانده است و پس از آن، هیچ سکه جدیدی منتشر نخواهد شد. بر این اساس، اگر تقاضا برای بیت‌کوین با همین روند فعلی افزایش پیدا کند، قطعاً به دلیل کمبود عرضه در آینده، شاهد رشد جدی در قیمت بیت‌کوین خواهیم بود.

2. اتریوم (ETH)

اتریوم از نظر ارزش بازار در جایگاه دوم قرار دارد. بلاک‌چین اتریوم بزرگ‌ترین میزبان برنامه‌های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند است. انتخاب اول بسیاری از توسعه‌دهندگان برنامه‌های غیرمتمرکز، اتریوم است. همچنین، این بلاک‌چین در حال توسعه است و با رونمایی اتریوم 2.0، بخش زیادی از مشکلات فعلی آن برطرف خواهد شد. با توجه به اینکه تعداد برنامه‌های غیرمتمرکز روزبه‌روز در حال افزایش است؛ درنتیجه، استفاده از اتریوم نیز سیر صعودی خواهد داشت؛ بنابراین، می‌توان به افزایش قیمت آن در طولانی‌مدت امیدوار بود.

راه‌های کسب درآمد از رمزارزها در طول دوره هولد کردن

در مدت زمانی که سبد هولد ارز دیجیتال خود را تشکیل داده‌اید نیز می‌توانید درآمدزایی کنید. راه‌های مختلفی برای این منظور پیش روی شما قرار دارد. دو مورد از بهترین راه‌های کسب درآمد از رمزارزها در طول دوره هولد کردن عبارت‌اند از:

در جریان استیکینگ، با مشارکت در فرایند اعتبارسنجی در شبکه بلاک‌چین مدنظر، به صورت دوره‌ای پاداش دریافت می‌کنید. پلتفرم‌هایی نیز برای وام‌دهی ارز دیجیتال وجود دارند. به ازای دریافت سود مشخص، ارز دیجیتال خود را برای مدت معینی در اختیار وام‌گیرنده قرار می‌دهید. سپس در موعد مقرر اصل سرمایه به همراه سود به شما تعلق می‌گیرد.

به این ترتیب، علاوه بر بهره‌مندی از استراتژی هولد ارز دیجیتال، می‌توانید در طولانی‌مدت از راه‌های جانبی برای کسب درآمد نیز استفاده کنید.

سؤالات متداول

1. هودل (HODL) چیست؟

در اصطلاح به نگهداری ارز دیجیتال برای طولانی‌مدت، بدون توجه به تغییرات مقطعی قیمت، هولد یا هودل می‌گویند.

2. آیا هولد ارز دیجیتال سودآور است؟

بله؛ اگر ارز دیجیتال ارزشمندی را برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت انتخاب کنید، قطعاً سود خوبی نصیب شما خواهد شد.

3. بهترین ارز دیجیتال برای هولد کردن چیست؟

بدون تردید، بیت‌کوین بهترین ارز دیجیتال برای هولد کردن به شمار می‌رود.

سخن پایانی

در این مقاله بررسی کردیم که هولد ارز دیجیتال چیست. لزومی ندارد صرفاً به صورت هولدر (Holder) یا تریدر (Trader) در بازار رمزارزها فعالیت کنید؛ بلکه این امکان وجود دارد بخشی از سرمایه خود را برای طولانی‌مدت و بخشی دیگر را برای معاملات کوتاه‌مدت در نظر بگیرید. در هر صورت، توجه کنید تا وقتی تورم به‌عنوان بیماری مزمن اقتصاد جهانی شناخته می‌شود، هولدرها در طولانی‌مدت ضرر نخواهند کرد. مشروط بر اینکه روی چیزی سرمایه‌گذاری کنند که واقعاً ارزش ذاتی داشته باشد.

آیا خرید تتر راه مناسبی برای کسب سود است؟

بسیاری از افرادی که وارد دنیای ارز دیجیتال می شوند، تنها به امید رسیدن به سودهای بالا و چندین برابر این راه را آغاز می ‏کنند. با این حال ارزهای دیجیتال پایین و بالایی هایی دارند که اگر به دنبال سود باشید، باید درباره این تغییرات نیز اطلاعات داشته و در زمان‏های مناسب خرید و فروش کنید. حال اگر یک ارز دیجیتال بهای ثابت و کم نوسان داشته باشد چه؟ اینجاست که همه فکرها به سمت تتر می رود. اما آیا خرید تتر برای رسیدن به سود مناسب است؟ با بیت ایمن در این مطلب همراه باشید تا درباره سودآور بودن یا نبودن تتر اطلاعاتی را ارائه دهیم و مزایای تتر را بیان کنیم.

آیا می توانیم از خرید تتر سود بگیریم؟

قبل از اینکه بدانیم چطور می‏ توان از تتر سود گرفت و آیا خرید تتر برای سودآور بودن مناسب است یا خیر، بهتر است بدانیم که این ارز دیجیتال چیست. تتر با نام اختصاری USDT یک ارز دیجیتال با بهای ثابت است که با دلار آمریکا برابر است.

در واقع به تتر استیبل کوین گفته می‌شود. این بدان معناست که نوسان زیادی نداشته و معمولا یک مقدار را نشان می دهد. تتر توسط بسیاری از کیف پول‏ های ارز دیجیتال ساپورت می شود و می توانید آن را در بسیاری از صرافی ها ببینید. بسیاری از کسانی که تتر را خرید و فروش می‎کنند درواقع برای کسب سود این کار را انجام نمی دهند.

معمولا تریدرها از نوسانات یک ارز دیجیتال سود کسب می کنند. یعنی همان‏طور که گفتیم زمان های مشخصی که ارز در بالاترین یا پایین ترین حد خود از نظر قیمت قرار دارد، خرید و فروش را انجام می دهند. اما تتر برای این کار خوب نیست.

با این حال عده ای از افراد خرید تتر را برای هولد کردن انجام می دهند. یعنی خرید و فروش لحظه ای نداشته و فقط برای نگه داشتن سرمایه تتر را خریداری می‏ کنند. با این حال خرید تتر مزایای دیگری نیز دارد که در ادامه آن را بررسی می‏ کنیم.

چرا خرید تتر مهم است؟

در بالا بیان کردیم که خرید تتر مانند دیگر ارزهای دیجیتال ممکن است سودهای لحظه ای نداشته باشد و معمولا روی این ارز دیجیتال ترید انجام نمی دهند. پس چرا تتر مهم است و خرید آن توصیه می‌شود؟ در بسیاری از صرافی های خرید دلار سودآور است؟ ارز دیجیتال، به دلیل برابر بودن قیمت تتر با دلار، از این رمز ارز برای بسیاری از معادلات استفاده می شود.

اگر شما سرمایه ای از یک ارز دیجیتال دیگر داشته باشید و این ارز ناگهان دچار نوسانات زیاد شود، می توانید آن را سریع به تتر تبدیل کنید و سرمایه خود را امن نگه دارید. هم‏چنین این ارز دیجیتال دارای پشتوانه بسیار قوی است و این موضوع یک مسئله بسیار مهم برای کسانی است که در حوزه خرید ارز دیجیتال فعالیت دارند. استفاده از ارزهای عادی در معاملات ارز دیجیتال ممکن است بسیار هزینه بر و سخت باشد. برای همین از تتر به عنوان یک ارز عادی استفاده می کنند تا معاملات را بر اساس آن انجام دهند.

کسانی که در ایران به فکر خرید و فروش دلار هستند و از این راه سرمایه ای را کسب می‎کنند و در کنار به ارز دیجیتال نیز علاقه دارند، می توانند خرید تتر را انجام دهند. درواقع این افراد با یک تیر دو نشان می زنند. هم سرمایه خود را به دلار تبدیل کرده ‏اند و هم هر زمان که بخواهند می‏ توانند تتر را به یک رمز ارز با ارزش تبدیل کنند و در این زمینه هم کسب سود داشته باشند.

از کدام صرافی ارز دیجیتال تتر بخریم؟

حال که درباره تتر این استیبل کوین دانستیم و بررسی کردیم که چرا خرید تتر مهم و گاهی اوقات سودآور است، بهتر است بدانیم که چطور می ‏توان این ارز را خرید و از آن استفاده کرد. برای این کار ابتدا بهتر است از قیمت تتر اطلاع پیدا کنیم.

در بسیاری از سایت هایی که قیمت ارزهای دیجیتال یا ارزهای عادی را ارائه می دهند، قیمت روز تتر را هم به کاربران اعلام می کنند. اول باید قیمت این ارز را بدانیم، سپس می توان به یکی از صرافی های ارز دیجیتال که از تتر پشتیبانی می کنند مراجعه کرد.

تقریبا تمامی صرافی های ارز دیجیتال در دنیا تتر را برای خرید دارند. با این حال خرید تتر از صرافی های خارجی برای ایرانیان امکان پذیر نیست. اما صرافی‌های ایرانی مانند بیت ایمن به راحتی این ارز را در اختیار کاربران ایرانی قرار می دهند.

شما با مراجعه به بیت ایمن در هر ساعت از شبانه روز می‎ توانید خرید تتر را انجام دهید یا اینکه ارزهای دیجیتال دیگر خود را به تتر تبدیل کنید. بیت ایمن با پشتیبانی 24 ساعته امکان خرید بسیاری از ارزهای دیجیتال را به شما می‎ دهد.

سرمایه‌گذاران بخوانند/ بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری در 1401 کدام است؟

قرن نو نوشت: کدام بازار برای سرمایه‌گذاری بازار مناسب‌تری است؟ این سئوالی است که این روزها به وفور در افکار عمومی مطرح می شود .

جابجایی تورم از کالاهای سرمایه‌ای به کالاهای مصرفی وضعیت خاص و ویژه‌ای را پیش روی خانوارها قرار داده و مساله سرمایه‌گذاری برای مصون ماندن از تورم و پیشگیری از کاهش ارزش پول ملی را به مساله‌ای مهم بدل ساخته است .
اگر در سال‌های گذشته سرمایه‌گذاری در خرید طلا و سکه و مسکن و خودرو و . همگی موجبات سودی تضمین شده را برای سرمایه‌گذار فراهم می‎کرد امروزه با خوابیدن تب قیمتی و تقاضا در بازار، سرمایه‌گذاری به ماهیت خود، متضمن سوددهی نیست.
در این فضاست که بسیاری به استناد دامنه محدود نوسان در بازار ارز این سئوال را مطرح می‌کنند که چرا با وجود عدم افزایش نرخ دلار قیمت‌ها در بازار ایران روندی افزایشی را تجربه می‌کنند؟ تورم ریالی به یکی از مهمترین بحران‌های اقتصادی ایران تبدیل شده است.
نظرخواهی قرن‌نو از کارشناسان نشان می‌دهد که اغلب معتقدند دوره دریافت سودهای بالا در بازارهای سرمایه‌گذاری سنتی سپری شده است . وحید شقاقی شهری معتقد است سال ۱۴۰۱ نمی‌توان انظتار دریافت سودهای کلان و چند صد درصدی را در بازارها داشت چرا که حتی در صورت نپیوستن به برجام دولت مانع از افزایش شدید نرخ دلار می‌شود و در نتیجه سایر بازارها نیز همگام با ارز دایره نوسان محدودی را تجربه می‌کنند.
از سوی دیر علی قنبری می‎‌گوید مهمترین مساله اینجاست که دیگر پول چندانی در جامعه نیست تا بتواند با ورود به بازارها، شرایط قیمتی را دستخوش تغییر کند و همین امر موید این نکته است که نباید انتظار سود بالا از بازار را داشت.
دلار سودآور است؟

بازار ارز در سال ۱۴۰۰ سود خرید دلار سودآور است؟ چندانی را نصیب سرمایه‌گذارانش نکرد. هر چند دامنه نوسان در نیمه دوم سال بالا بود اما در نهایت قیمت دلار ابتدا تا انتهای سال تفاوت بسیار اندکی را شاهد بود.
دست‌اندرکاران بازار ارز معقدند این روند در سال جاری نیز طی خواهد شد و در صورت پیوستن به برجام می‌توان حتی انتظار زیان سرمایه‌گذاران در کوتاه‌مدت را داشت. البته انچه مسلم است اینکه قیمت دلار در بازار ایران از هسته سخت ۲۳ هزار تومان عقب‌تر نمی‌رود چرا که نرخ تسعیر ارز در بودجه به این میزان تعیین شده است.
طلا و سکه

طلا و سکه تحت‌تاثیر دو مولفه مهم یعنی قیمت جهانی طلا و قیمت ارز در بازار داخلی قرار دارند.
طلا و سکه در سالی که نرخ تورم بالاتر از ۴۰ درصد بود به سرمایه گذاران سودی در حدود ۱۱ تا ۱۴ درصد را دادند. بررسی‌ها نشان می‌دهد در سال جاری نیز احتمال نوسان شدید بهای طلا در بازارهای جهانی چندان جدی خرید دلار سودآور است؟ نیست و در نتیجه نمی‌توان انتظار رشد عجیب و غریب قیمت سکه و طلا را داشت.
در آخرین روز کاری سال گذشته، ۲۸ اسفند، یک میلیون و ۲۲۶ هزار و ۹۶۷ تومان اعلام شد. در حالی که بازار در همین روز در سال ۱۳۹۹، به قیمت یک میلیون و ۹۹ هزار و ۴۰۰ تومان رسیده بود.
قیمت اونس نیز در سال گذشته بین کانال ۱۸۰۰ تا دو هزار در نوسان بود. طلای جهانی اسفند ۱۴۰۰ را در کانال ۱۹۰۰ دلاری به پایان رساند.
قیمت سکه در آخرین روز کاری سال گذشته، ۱۲ میلیون و ۲۸۰ هزار تومان اعلام شد، اما سکه طرح جدید سال ۱۳۹۹ را با قیمت ۱۰ میلیون و ۷۶۰ هزار تومان به پایان رساند.
قیمت طلا و سکه هر دو سال گذشته تحت تاثیر اخبار مذاکرات، تحرکات بازار ارز و قیمت اونس نوساناتی داشتند. طلا هم کانال ۱ میلیون و ۱۰۰ را تجربه کرد و هم کانال ۱٫۲ میلیون تومان را. سکه نیز بین کانال ۱۱ و ۱۲ میلیونی در نوسان بود و به ۱۲ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان هم رسید.
بورس

آنچه کارشناسان متفق‌القول می‌گویند احتمال بالای سوددهی بورس در صورت احیای برجام است . احیای برجام و به نتیجه رسیدن مذاکرات می‌تواند شرکت‌های بورسی را تحت‌تاثیر قرار دهد.
سال ۱۴۰۰ البته برای سهامداران بورس چندان سال خوشی نبود و محدوده سود بورس کمتر از سه درصد براورد شده است.
بورس از نیمه سال ۱۳۹۹ وارد دوره ریزشی خود شده و همچنان در این وضعیت به سر می‌برد . با این حال بسیاری از کارشناسان معتقدند دستیابی به سود سی صدرصدی در بورس در صورت به نتیجه رسیدن مذاکرات دور از ذهن نیست.
مسکن

هر چند قیمت مسکن از ۲۹ میلیون و سیصد هزار تومان در فروردین ماه سال ۱۴۰۰ به بیش از ۳۳ میلیون تومان در اسفند ماه همین سال رسید اما بازار مسکن با رکود تورمی شدیدی مواجه بود.
کندی خرید خرید دلار سودآور است؟ و فروش و آسان نبودن تبدیل ملک به نقدینگی ، در سال ۱۴۰۰ خود را به رخ سرمایه‌گذاران کشید. با این حال سود بازار مسکن برای کسانی که چندان نیاز فوری به پولشان نداشتند در محدوده ۲۷ درصد گزارش شده است. برآوردها اما نشان می‌دهد این رکود تورمی در سال جاری نیز پابرجاست و همین رکود سبب می‌شود افزایش قیمت نجومی در راه نباشد. سرمایه گذاران مسکن به عقیده کارشناسان باید انتظار سود کمتر از سال ۱۴۰۰ را در این بازار داشته باشند.
خودرو

بازار خودرو یکی زا سودده‌ترین بازارها در سال گذشته بود اما این بازار نیز با کندی خرید و فروش روبرو بود و شمار متقاضیان فروش از خریداران بیشتر بود. کارشناسان افزایش شدید قیمتی و سوددهی بالا در این بازار را دور از ذهن می‌دانند و معتقدند با افزایش عرضه حتی روند افزایش قیمت در این بازار کند می‌شود.
با این حال سرعت افزیش قیمت در بازار کالاهای بادوام صرفی نظیر لوازم خانگی و . بالاست و همین فشاری بر اقتصاد خانوار تلقی می‌شود.
سود بانکی

سود بانکی در سال ۱۴۰۱ قرار نیست دستخوش افزایش یا کاهش شود اما با توجه به احتمال سوددهی اندک سایر بازارها یکی از مهمترین و مطمئن‌ترین مراکز سرمایه‌گذاری برای پس‌اندازهای خرد مردمی خواهد بود.
با این حال همچنان احیا یا عدم حیای برجام می‌تواند بر پیش‌بینی‌ها تاثیرگذار باشد.

۱۰ سوءتفاهم درباره سرمایه‌گذاری و ترید در بازار ارزهای دیجیتال

شاید عجیب باشد؛ اما پارامتر احساسات یکی از تعیین‌کننده‌ترین ویژگی‌هایی است که فرد را به‌سوی شکست می‌کشاند. درگیرکردن احساسات در تمامی اموری که باید تنها با عقل و منطق آنها را پیش ببرید، موجب می‌شود در شرایطی قرار بگیرید که دیگر فرصتی برای جبران نیست.

بررسی‌ها نشان داده است سوگیریِ زیان‌گریزی (Loss Aversion Bias) از نظر روانی موجب می‌شود افراد تصمیمات عجولانه‌ای اتخاذ کنند و به‌جای آنکه جلوی ضرر بیشتر را بگیرند، دچار زیان‌های چندبرابر شوند. اما به‌راستی راه‌حل این مشکل که میان همه افراد از جمله سرمایه‌گذاران و تریدرها وجود دارد، چیست؟

پاسخ کوتاه به این پرسش، افزایش دانش از بازار و تمرین کنترل احساسات است. احسان یزدان پرست در مقاله‌ای در وب‌سایت مدیوم مقوله دخیل‌کردن احساسات در معاملات را بررسی کرده و اشتباهات رایجی را که تریدرها و سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال اغلب با آن دست‌‌به‌گریبان هستند شرح داده است. پیشنهاد می‌کنیم خواندن این مقاله را از دست ندهید.

شماره یک: بخرید و هودل کنید!

چه یک معامله‌گر باتجربه باشید و چه یک تازه‌کار، احتمال افتادن به دام احساسات همواره وجود دارد و البته همه چیز به نحوه مدیریت شما بستگی دارد.

بازار ارزهای دیجیتال بی‌رحم است. اگر قوانین و فوت‌وفن‌های مقدماتی را ندانید، دیگران شما را زنده‌زنده خواهند بلعید. در این میان اگر نتوانید کنترلی روی خود داشته باشید، به‌راحتی می‌توانید بازیچه دست دیگران شده و همه سرمایه خود را در کمترین زمان ممکن از دست بدهید.

خبر خوب این است که می‌توانید درباره روان‌شناسی بازار آموزش ببینید و به این ترتیب در برابر طوفان‌ها و بلاتکلیفی‌ها از آمادگی لازم برخوردار شوید.

اغلب مواقع از افراد مختلف چنین توصیه‌ای را می‌شنوید که ارز بخرید، آن را ذخیره کرده و منتظر باشید تا در ۵، ۱۰ یا ۲۰ سال آینده بازدهی فوق‌العاده‌ای کسب کنید و با ارزهای دیجیتال با خیالی راحت به‌سراغ دوران بازنشستگی بروید. این ساده‌ترین دستورالعمل سرمایه‌گذاری است. این‌طور نیست؟

ای کاش این استراتژی عملیاتی بود اما متأسفانه همیشه جواب نمی‌دهد. البته اگر در مورد ارزهای دیجیتالی نظیر بیت کوین یا اتریوم صحبت کنید، ممکن است این راهبرد قابل‌قبول باشد؛ اما برای سایر کوین‌ها لازم است بیشتر تأمل کنید.

عکس تاریخی از ۱۰۰ ارز دیجیتال برتر بازار در تاریخ ۲۷ دسامبر ۲۰۱۵ (۶ دی ۱۳۹۴)

من تصویری از ۱۰۰ ارز دیجیتال برتر بازار ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۱۵ به‌دست آوردم که در آن نشان می‌دهد اگر در این سال روی این ۱۰۰ کوین سرمایه‌گذاری کرده بودید و آنها را هودل می‌کردید، در نهایت ۹۰ تا ۹۵ درصد از سرمایه خود را از دست می‌دادید. این پروژه‌ها با آنکه از مزیت پیشگام‌بودن برخوردار بودند و بسیاری از آنها در بازار بی‌رقیب بودند؛ اما امروزه به تاریخ پیوسته‌اند و خدابیامرز شده‌اند!

شماره دو: باید حتماً یک واحد کامل بخرید

ممکن است فکر کنید بیت کوین خیلی گران است و نمی‌توانید یک واحد از این ارز دیجیتال را بخرید. ما انسان‌ها دوست داریم مالکیت کامل اشیا را داشته باشیم. ما دوست داریم یک خانه مستقل داشته باشیم، اتومبیل خود را سوار شویم یا یک بشقاب کامل غذا بخوریم و زمانی که می‌خواهیم چیزهایی را با دیگران به اشتراک بگذاریم، دچار مشکل می‌شویم.

دقیقاً به همین دلیل است که بسیاری از ما فکر می‌کنیم باید حتماً ۱، ۱۰ یا ۱۰۰ بیت کوین داشته باشیم.

نگاهی به قیمت بیت کوین می‌اندازیم. بیت کوین ۱۰ هزار دلار است. با پولی که در اختیار دارید فقط می‌توانید ۰.۱ بیت کوین بخرید. از خریدن صرف‌نظر می‌کنید این‌ بار قیمت به ۲۰ هزار دلار می‌رسد. اکنون فقط می‌توانید ۰.۰۵ بیت کوین بخرید. وای! بیت کوین به ۵۰ هزار دلار می‌رسد و شما حالا تنها قادر هستید ۰.۰۲ بیت کوین بخرید.

و این چرخه ادامه دارد و شما در نهایت هرگز خرید نمی‌کنید و دائماً تحت‌تأثیر این موضوع هستید که از قافله عقب مانده‌اید و نمی‌توانید مالک یک کوین کامل باشید.

اما می‌دانید حقیقت چیست؟

مالکیت یک کوین کامل اصلاً اهمیتی ندارد. برای ثروتمندشدن در آینده نیازی به داشتن یک واحد کامل بیت کوین ندارید! اگر بودجه امروز شما امکان خرید ۰.۰۱، ۰.۰۰۱ یا ۰.۰۰۰۱ بیت کوین را می‌دهد، این سرمایه‌گذاری همچنان فوق‌العاده است.

از سوی دیگر ممکن است در دام «کوین‌های ارزان‌قیمت» بیفتید. شما قیمت کوین‌های مختلف را مقایسه و ارزان‌ترین آنها را انتخاب می‌کنید. به این ترتیب شما اکنون یک میلیون توکن از یک کوین ارزان‌قیمت دارید تا اینکه یک میلیونیوم از یک کوین گران‌قیمت داشته باشید. مجدداً تأکید می‌کنم داشتن میلیون‌ها واحد از یک کوین، لزوماً شما را میلیونر نخواهد کرد.

احتمال خیلی کمی وجود دارد (هر چند غیرممکن نیست) کوینی که امروز بابت آن یک سنت پرداخت کرده‌اید، روزی ۱۰ دلار معامله شود. این حرکت دیوانه‌وار هزار برابری مساوی است با هزار برابر سرمایه‌گذاری بیشتر توسط افراد دیگر و هزار برابر اعتماد بیشتر به این پروژه و این در حالی است که تعداد معدودی از کوین‌ها چنین سرمایه و توجهی را به خود جلب می‌کنند.

شماره سه: وقتی‌که همه ترسیدند، طمع کن

تصور کنید بازار ارزهای دیجیتال سقوط کرده و همه قیمت‌ها بین ۵۰ تا ۶۰ درصد کاهش پیدا کرده‌اند. آیا باید به توصیه وارن بافت (Warren Buffett) عمل کرد و حریص بود؟ پاسخ به این سؤال هم «بله» است و هم «خیر»!

این ایده همواره خوب است که کوین‌های قدرتمند را جمع‌آوری کنید. هرگز از اینکه مقداری بیت کوین وقتی قیمت آن بسیار افت کرده است، خریداری کنید، پشیمان نخواهید شد.

اما از آن سو بازار آلت کوین‌ها بسیار بی‌ثبات است. از منظر تاریخی و در زمان سقوط بازار، آلت کوین‌ها در مقایسه با بیت کوین آسیب‌پذیری بیشتری دارند و بسیاری از آنها هرگز به لحاظ قیمتی احیا نمی‌شوند.

مقایسه درصد کاهش قیمت برخی ارزهای دیجیتال در جریان سقوط بازار در سال ۲۰۲۱

پس اگر مشاهده کردید قیمت یک آلت کوین از ۱۰ دلار به ۱ دلار کاهش پیدا کرده، این یک علامت هشدار است. نباید نسبت به آن حریص باشید.

شماره چهار: دسترسی همه به اخبار یکسان است

تجارت خودی یا داخلی (Insider Trading) به معامله سهام، ارز دیجیتال خاص و یا دارایی مشابهی اشاره دارد که افرادی آن را انجام می‌دهند که از مزیت دسترسی به مجموعه‌ای از اخبار و اتفاقات دست‌اول برخوردار هستند. یک نمونه معروف در این زمینه و در حوزه ارزهای دیجیتال چانگ پنگ ژائو، مدیرعامل صرافی بایننس است.

در حال حاضر بایننس بزرگ‌ترین صرافی متمرکز جهان برای خرید و فروش ارز دیجیتال به حساب می‌آید. این صرافی هر از گاهی توکن‌های جدیدی در پلتفرم خود فهرست می‌کند. آنها برای این کار اعلامیه، ایردراپ و اقداماتی از این دست انجام می‌دهند. معمولاً قبل از اینکه توکن وارد صرافی شود و گاهی اوقات پس از آن، قیمت آن بسیار افزایش می‌یابد.

پس ژائو و برخی افراد دیگر در صرافی بایننس از فهرست‌شدن چنین توکن‌هایی پیش از بقیه اطلاع دارند. آنها از این امتیاز برخوردارند که توکن‌ها را با قیمتی بسیار پایین بخرند و وقتی که توکن‌های مذکور در صرافی فهرست شد با قیمتی بسیار بالاتر بفروشند.

پس به خاطر داشته باشید همیشه افرادی هستند که از اخبار و رویدادها قبل از شما آگاه شوند و البته چنین داده‌هایی به آنها کمک می‌کند که بازار را دست‌کاری کنند.

شماره پنج: با شایعه بخر با انتشار خبر بفروش

این نقل قول معروف به این معنی است که اگر قرار است اتفاق مهمی در یک تاریخ معین برای کوین موردنظر شما رخ دهد (مثلاً هاردفورک یا قراردادهای هوشمند)، شما باید قبل از آن تاریخ شروع به خریدن آن کوین کنید و پس از انتشار اخبار، آن را با سود بفروشید. اما این اصل همیشه جواب نمی‌دهد!

اخبار جعلی و وعده‌های دروغین زیادی وجود دارد. کلاهبرداران سعی می‌کنند افراد (به ویژه سرمایه‌گذاران خرد) را فریب دهند و آنها را برای خرید یک ارز متقاعد کنند. باقی داستان روشن است! آنها هرگز درباره وعده‌های خود صادق نیستند و آن گفته‌ها و اخبار هیچ‌گاه رنگ‌و‌بوی واقعیت به خود نمی‌گیرد.

چنین راهبردی درباره پروژه اتریوم ۲.۰ یا اخباری که پیش از اجرایی‌شدن قراردادهای هوشمند بر روی بلاک چین کاردانو منتشر می‌شد، جواب می‌دهد؛ اما باید درباره کوین‌هایی با ارزش بازار ناچیز و اخبار مبهمی که پیرامون آنها منتشر می‌شود، بسیار مراقب بود.

شماره شش: سود بیشتر یعنی سرمایه‌گذاری بهتر

برخی کوین‌ها وعده APY یا درصد عملکرد سالانهٔ هزاران درصدی می‌دهند. یعنی اگر آن ارز را بخرید و یا آن را سهام‌گذاری کنید (یا وام دهید)، طی یک سال ۱۰ برابر بیشتر از آن ارز (یا توکنی معادل آن) خواهید داشت. قطعاً در نگاه اول بسیار جذاب و وسوسه‌برانگیز به نظر می‌رسد.

اما در این میان ملاحظات بسیاری وجود دارد. اول از همه، شما باید مراقب خود پروژه باشید. پروژه‌های کلاه‌برداری زیادی وجود دارند که تلاش می‌کنند مردم را برای خرید کوین‌هایشان متقاعد کنند و هنگامی که شما این کار را انجام دادید، آنها سرمایه‌های شما را قفل می‌کنند و در نتیجه نمی‌توانید وجوه خود را از این پروژه خارج کنید.

بسیاری از این پیشنهادهای با بازدهی بالا، به‌نوعی با پلتفرم‌های دیفای در ارتباط هستند. برای مثال شما پول خود را به یک پلتفرم یا سایر سرمایه‌گذاران قرض می‌دهید و آنها در ازای این کار وعده پرداخت بازدهی غیر قابل تصوری به شما می‌دهند. با این حال، حوزه دیفای هنوز در مراحل اولیه خود قرار دارد و از این رو بسیار پرریسک و بی‌ثبات است. بنابراین همیشه این احتمال وجود دارد که کل سرمایه اولیه خود و یا حداقل بخشی از آن را از دست بدهید.

اغلب پروژه‌هایی که وعده‌ چنین سودهایی را می‌دهند، به لحاظ اقتصاد توکنی (Tokenomics) دچار ایراداتی هستند. آنها معمولاً تعداد نامحدودی کوین در گردش دارند. چنین ویژگی‌هایی باعث می‌شود که دارایی مذکور به لحاظ قیمتی نوسان بسیار زیادی داشته باشد.

شماره هفت: ارزهایی که ارزش بازارشان کم است ۱۰۰ برابر می‌شوند

به‌نظر شما کدام منطقی‌تر است؟ اینکه ۱۰ یا ۲۰ توکن برتر بازار را بخریم و امیدوار باشیم که در آینده ۲ یا ۳ برابر شوند؟ یا روی کوین‌های کوچک‌تری سرمایه‌گذاری کرده و در انتظار بازده ۱۰ یا ۱۰۰ برابری باشیم؟

چنین سؤالاتی جزو رایج‌ترین پرسش‌هایی است که مردم آنها را در همه‌جا مطرح می‌کنند. همان‌طور که پیش از این نیز اشاره کردم، ۹۰ تا ۹۵ درصد از پروژه‌ها در آینده از بین خواهند رفت. پس پیداکردن آن کوین‌های کوچک با پتانسیل ۱۰ یا ۱۰۰ برابری آن‌قدرها که به نظر می‌رسد کار آسانی نیست.

از سوی دیگر ارزهای دیجیتال برتر بازار، از ثبات بیشتری برخوردار هستند و احتمال ازبین‌رفتن آنها در آینده کمتر است. در این میان بیت کوین امن‌ترین گزینه برای شماست و البته عاقلانه‌تر این است که در سبد خود اتریوم، پولکادات، سولانا، کاردانو و سایر کوین‌هایی که ارزشمندترند هم داشته باشید.

شماره هشت: تحلیل تکنیکال خیلی مهم است

شما یک کتاب می‌خوانید یا در یک دوره آموزشی شرکت می‌کنید تا همه شاخص‌ها و الگوهای کندلی را یاد بگیرید. سپس دو مانیتور بزرگ می‌خرید و ۴۳ نمودار در آن می‌گذارید و شبانه‌روز به تماشای آن می‌نشینید و پیش از آنکه خودتان متوجه شوید، با استفاده از تحلیل تکنیکال عملاً به یک معامله‌گر تمام وقت تبدیل شده‌اید.

هر چند تحلیل تکنیکال بسیار مهم و مفید است؛ اما نباید به‌عنوان تنها منبع برای تصمیم‌گیری در عرصه سرمایه‌گذاری و ترید استفاده شود.

عرضه و تقاضا در بازار ارزهای دیجیتال همانند سایر بازارهای مالی از اهمیت زیادی برخوردار است. اخبار و رویدادها هم قدر مسلّم نقش مهمی را ایفا می‌کنند. دفعه بعد که ایلان ماسک درباره بیت کوین یا دوج کوین توییت کرد، اگر توانستید، با تحلیل تکنیکال و نمودارهای شمعی روندهای قیمتی را تحلیل کنید! خواهید دید که این کار غیرممکن است.

شماره نُه: به صرافی‌ها می‌شود اعتماد کرد

تیتر خبر هک صرافی بایننس در ارزدیجیتال – سال ۲۰۱۹

وقتی کوین‌های خود را در صرافی‌ها نگهداری می‌کنید، ریسک‌های خاصی در این عمل وجود دارد. مهم‌تر از همه شما مالک حقیقی کوین‌های خود نیستید. در حقیقت، صرافی‌ها مالک کیف پول‌هایی هستند که ارزهای دیجیتال شما را برایتان نگهداری می‌کنند.

زمانی که بازار سقوط می‌کند، احتمال سقوط صرافی‌ها هم زیاد است. چراکه حجم درخواست‌ها در وب‌سایت این صرافی‌ها افزایش یافته و موجب این اتفاق می‌شود. صرافی‌ها حتی گاهی عمداً دسترسی کاربران را قطع می‌کنند تا پولی از پلتفرمشان خارج نشود.

در نهایت هکرها عاشق صرافی‌ها هستند! صرافی برای آنها همانند ظرفی پر از عسل است. این مراکز در گذشته بارها مورد حملات و هک قرار گرفته‌‌اند و این اتفاق در آینده نیز تکرار خواهد شد.

تا زمانی که به‌طور فعال با کوین‌های خود معامله‌ای انجام نمی‌دهید یا کوین‌های خود را در صرافی سهام‌گذاری نکرده‌اید، معقول نیست که دارایی‌های خود را نزد آنها نگه دارید. پس بهتر است در این شرایط به فکر کیف پول‌های سرد و سخت‌افزاری باشید.

شماره ده: ارزهای دیجیتال حتماً موفق خواهند شد

بلاک چین‌ها و ارزهای دیجیتال جذاب هستند. آنها دست واسطه‌ها را قطع کرده‌اند. کاربردهای بی‌شمار و هیجان‌انگیزی برای آنها وجود دارد. این فناوری‌ها بسیاری از جنبه‌های زندگی ما را متحول کرده‌اند. در حالی که همه این گزاره‌ها حقیقت دارد و از صمیم قلب نیز به آنها اعتقاد داشته و دوست داریم که آینده درخشانی برای ارزهای دیجیتال متصور باشیم، همیشه احتمال اندکی نیز وجود دارد که بازار سقوط کند، قوانین و مقررات دست‌وپاگیری وضع شود و یا به‌سادگی همه‌چیز نابود شود.

دقیقاً به همین دلیل است که نباید همه پس‌انداز زندگی خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید. شما فقط باید آن بخشی از سرمایه‌تان را سرمایه‌گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. شما باید برای معاملات خود حد ضرر (Stop Loss) تعیین کرده و همواره این آمادگی را داشته باشید که در صورت لزوم، به‌موقع از بازار خارج شوید.

ارزهای دیجیتال نباید تنها امید و آرزوی شما برای آینده باشند. شما باید با گزینه‌هایی نظیر املاک، سهام و مانند این‌ها سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید.

جمع‌بندی

فهرستی از سوءتفاهم‌هایی را که در این مقاله به آنها اشاره شد در ادامه به‌طور خلاصه مرور می‌کنیم.