سرمایه گذاری طلا و هر آنچه باید درباره‌اش بدانید
برای سرمایه گذاری طلا روش‌های متعددی وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب خودشان را دارند. اما موضوع مهم در این رابطه این است که سرمایه‌گذاری کردن روی طلا یکی از بهترین روش‌های تولید ثروت است. شما با خرید انواع طلا، سکه‌ی طلا یا شمش و حتی سپرده‌های طلا می‌توانید در بازه‌ی زمانی مشخصی دارائی خود را افزایش دهید.
برای درک بهتر این موضوع تا انتهای این مطلب با بلاگ گالری پرسته همراه باشید.
تعریف سرمایه‌گذاری
پیش از اینکه در مورد روش‌ها، مزایا و معایب سرمایه‌گذاری طلا برایتان توضیح دهیم به‌نظرمان خوب است که با مفهوم کلی سرمایه‌گذاری آشنا شوید.
سرمایه‌گذاری یعنی شما یک دارائی یا هر چیزی را بخرید به امید اینکه در آینده قیمت آن افزایش پیدا کند. در واقع علم اقتصاد، سرمایه‌گذاری را این‌طور تعریف می‌کند: «خرید کالائی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود. اما در آینده فرد به آن نیاز پیدا می‌کند و آن کالا برایش سودآور خواهد بود.» علم مالی هم می‌گوید سرمایه‌گذاری یعنی: «شما یک دارایی مالی مثل سهام را میخرید و پیشبینی می‌کنید که آن دارایی مالی در آینده سودآور خواهد بود و قیمتش افزایش خواهد یافت. بنابراین با فروش آن به قیمت بالاتر، سود به دست خواهید آورد.»
پس، هدف و نتیجه‌ی سرمایه‌گذاری تولید ثروت است. وقتی شما زمین، ملک، ماشین، سهام یا طلا میخرید به این امید که قیمتش افزایش پیدا کند و با قیمت بالاتر و سود بیشتر آن را به فروش برسانید، یعنی سرمایه‌گذاری کرده‌اید.
در گذشته بازارهای سرمایه‌گذاری بسیار محدود بود و به چند نوع خلاصه می‌شد. اما در حال حاضر بر تعداد بازارهای سرمایه‌گذاری افزوده شده و بازیگران جدیدی وارد این عرصه شده‌اند. از جمله می‌توان به بازار ارزهای دیجیتال، سهام، اوراق بدهی، کالاهای فیزیکی، سپرده‌های بانکی، بورس و بازار طلا و جواهرات اشاره کرد.
آشنایی با سرمایه گذاری طلا
حالا که با مفهوم کلی سرمایه‌گذاری آشنا شدید، بهتر است سراغ مبحث اصلی این مقاله، یعنی آشنایی با سرمایه‌گذاری روی طلا، روش‌ها، مزایا و معایب آن برویم. از آنجا که قیمت‌ها در کشور ما دائما در حال افزایش است، می‌توان گفت خرید طلا و نگهداری آن به امید افزایش قیمت و سوددهی بیشتر، روش خوبی برای سرمایه‌گذاری است.
البته باید توجه داشته باشید که نوسانات طلا گاهی اوقات زیاد است و ممکن است هیجانات منفی شدیدی را به فرد وارد کند. کسی که قدرت تحمل ریسک این کار را ندارد بهتر است وارد این حوزه از سرمایه‌گذاری نشود. اگرچه مرور تاریخ نشان می‌دهد که در طولانی‌مدت همیشه قیمت طلا رو به بالا بوده است. بنابراین، برای حفظ ارزش پول و محافظت از دارائی‌ها در برابر آسیب‌هایی همانند تورم و همچنین برای برخورداری از سوددهی ثابت و مداوم، خرید و نگهداری طلا بهترین راه برای سرمایه‌گذاری مالی است. به این دلیل که خیلی سریع می‌توان آن را به پول نقد تبدیل کرد.
انواع روش‌های سرمایه گذاری در طلا
روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که ما در زیر هر کدام را به طور مجزا برایتان معرفی کرده‌ایم.
خرید فیزیکی طلا و سکه
یکی از روش‌های سرمایه گذاری در طلا خرید سکه، طلای نو، طلای دست دوم یا شمش طلاست. خرید فیزیکی طلا به این صورت است که شما به طلافروشی یا صرافی مراجعه می‌کنید و بر اساس میزان بودجه خودتان اقدام به خرید و سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا می‌کنید. تنها ایراد این کار خطرات نگهداری این اقلام در خانه است.
در انتهای این مطلب در مورد اینکه خرید کدام یک از انواع طلا برای افزایش سود بهتر است و سرمایه گذاری طلا یا سکه بهتراست برایتان توضیحات مفصلی ارائه داده‌ایم. همچنین به این سوال که طلای آب شده بخریم یا سکه هم پاسخ داده‌ایم. فعلاً فقط همین قدر بدانید که خرید سکه از همه امن‌تر است و خیلی سریع نقد می‌شود. اما مثلاً طلای نو خیلی برای سرمایه‌گذاری گزینه‌ی خوبی نیست چون سود، مالیات و اجرت ساخت دارد.
سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا به شکل گواهی سپرده طلا
سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا به شکل گواهی سپرده طلا چیزی شبیه به خرید طلا به‌صورت فیزیکی است. با این تفاوت که خطرات مربوط به طلای فیزیکی و نگهداری آن را ندارد. به این صورت که شما با داشتن گواهی سپرده طلا درواقع عین طلا را در اختیار دارید اما در دسترسان نیست. البته شما قادر به خریدوفروش سپرده خواهید بود و می‌توانید قبل از سررسید سپرده آن را به دیگری واگذار کنید یا سپرده دیگری را خریداری کنید. این سپرده‌ها قابلیت عرضه به بازار بورس و فرا بورس را نیز دارند.
می‌توان گفت یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری طلا در بانک خرید و نگهداری سپرده‌های طلا است. چون در آن کارمزدها کمتر است و قیمت فروش نیز به قیمت روز است. هزینه‌ی خریداری، فروش و نگهداری کمتری نسبت هم نسبت به سرمایه‌گذاری در بازار طلای فیزیکی خواهید داشت.
صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس
منظور از سرمایه گذاری طلا در بورس ، بورس سهام نیست، بلکه منظورمان بورس کالاست. در بورس کالا روی کالاهای مختلفی ازجمله طلا می‌توان سرمایه‌گذاری کرد. چون واحد داد و ستد، کالای موجود در بورس است. شاید بتوان گفت بهترین و ایمن‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری روی طلا به منظور کسب درآمد، سرمایه‌گذاری در بورس کالاست. البته بیشتر مردم دانش و مهارت این کار را ندارند و بهتر است آن را به کارگزار بورس بسپارند. کارگزارها مهارت کافی در این زمینه دارند. مردم کارگزار را انتخاب می‌کنند و از طریق آنها می‌توانند در بورس کالا دادوستد کنند. ریسک سرمایه‌گذاری در بورس کالا خیلی کمتر از سهام بورس است.
صندوق سرمایه‌گذاری طلا ابزار نسبتاً جدیدی هستند که به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهند بدون خرید فیزیکی طلا و سکه، روی طلا سرمایه‌گذاری کند. مزیت این صندوق این است که، این سرمایه‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه‌ای انجام می‌شود. بنابراین سرمایه‌گذار از نوسانات ناگهانی سرمایه‌گذاری در امان است. ویژگی دیگر این صندوق‌ها هم این است که با دارائی‌های محدود و کوچک هم می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد. این در حالی‌است که اگر کسی قصد خرید یک تمام سکه طلا را داشته باشد، باید میلیون‌ها تومان برای خرید آن بپردازد. اما انعطاف‌پذیری سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها کار را برای برای متقاضیان آسان کرده.
ویژگی بعدی این صندوق‌ها اصطلاحاً «ایی.تی.اِف» (ETF) بودن آن‌هاست. یعنی برای صدور یا ابطال واحدهای این صندوق (همان خرید و فروش) نیاز به مراجعه حضوری به مدیر صندوق نیست و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین متعلق به‌تمامی کارگزاران عضو بورس کالا، امکان خریدوفروش این نماد وجود دارد.
برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها داشتن کد بورسی الزامی است. پس از اخذ کد بورسی خرید یا فروش این صندوق‌ها امکان‌پذیر است. برای خریدوفروش نماد چنین صندوق‌هایی کافی است از طریق یکی از سامانه‌های معاملاتی ارائه‌شده توسط کارگزاران عضو بورس کالا اقدام کنید.
مزایای سرمایه‌گذاری روی طلا
مزایای سرمایه گذاری طلا زیاد است؛ از قابلیت نقدشوندگی بالا گرفته تا آسان بودن نگهداری از آن و مطرح بودنش به عنوان یک کالای سرمایه‌ای امن. بازار خرید و فروش طلا، شمش و سکه همیشه داغ است. می‌توانید هر بار بر اساس بودجه‌ی خود، هر مدل طلایی که دوست دارید بخرید و سرمایه‌گذاری کنید.
سرمایه‌گذاری روی طلا نسبت به ارز و دلار ریسک کمتری دارد. چون ثبات قیمت آن بیشتر است و راحت‌تر می‌توان آن را خرید و فروش کرد.
از مزایای خرید سکه‌ی طلا هم این است که هرگز روی دست شما نمی‌ماند. هر تعداد سکه که داشته باشید را می‌توانید در زمان کوتاهی به پول نقد تبدیل کنید. بررسی بازار هم ثابت کرده در بازه‌های طولانی‌مدت، نرخ رشد بازار سکه ثابت و همیشه رو به بالاست. بنابراین، سرمایه گذاری در این بازار به معنی دوری از ضررهای مالی و افزایش سرمایه است. به طور کلی، سرمایه گذاری روی سکه‌ی طلا، به دلیل میزان رشد بالا و بازدهی مناسب، از محبوب‌ترین بازارهای مالی ایران است.
معایب سرمایه گذاری طلا
معایب سرمایه‌گذاری روی طلا بسته به مدل سرمایه‌گذاری متفاوت است. به طور مثال، معایب سرمایه‌گذاری اقتصادی با خرید طلای دست دوم این است که بعضی از مصنوعات کد استاندارد ندارند. یعنی شما نمی‌توانید از صحت و سلامت آن مطمئن باشید. حتی بعضی مواقع اینگونه طلاها عیار پایین‌تر از ۱۸ دارند یا حتی تقلبی هستند. یا مثلاً سرمایه‌گذاری روی سکه‌ی طلا این ایراد را دارد که در بازه‌ی زمانی کوتاه ممکن است ریسک زیادی داشته باشد. چون نوسان قیمت سکه بسیار بالاست. بنابراین با کاهش قیمت آن در برخی دوره‌ها نباید ناامید شوید. حواستان هم باشد که به سمت سکه‌های پهلوی نروید که این نوع سکه‌ها مشتری‌های خاصی دارند و به راحتی خرید و فروش نمی‌شوند.
برای سرمایه‌گذاری کدام نوع طلا سود بیشتری دارد؟
در پاسخ به اینکه برای سرمایه‌گذاری کدام نوع طلا سود بیشتری دارد؟ طلای آب شده بهتر است یا دست دوم؟ سکه؟ طلای نو؟ یا شمش؟ در زیر توضیحات کاملی ارائه داده‌ایم.
به این توجه داشته باشید که خرید طلا به هر شکلی که باشد، سکه، شمش و حتی زیورآلات، حکم سرمایه را دارد. اما هر کدام از این روش‌ها مزایا و معایب خاص خودشان را دارند. مثلاً کفه‌ی ترازوی طلای دست‌دوم نسبت به طلای نو سنگین‌تر است. یا خرید شمش طلا بهتر از خرید طلای آب‌شده است. حالا برای اینکه بهتر متوجه این منظور شوید، همه‌ی موارد را با هم مقایسه کرده‌ایم:
طلای آب‌شده بخریم یا شمش طلا
بدون شک سرمایه‌گذاری روی یک کالای شرکتی، معتبر و پرطرفدار مثل شمش طلا از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری روی طلاست. اما مساله اینجاست که شمش قیمت بسیار بالائی دارد و شما نمی‌توانید به طور ماهیانه و مداوم شمش بخرید و کنار بگذارید، مگر اینکه پول زیادی داشته باشید. بنابراین برای مردم عادی، طلای آب‌شده گزینه‌ی مناسب‌تری نسبت به شمش است. چون شما می‌توانید ماهیانه بدون پرداخت مالیات ارزش بر افزوده و کارمزدهای قابل توجه، به اندازه بودجه‌ی خود طلای آب‌شده بخرید و به این ترتیب سرمایه‌گذاری کنید.
اگر برایتان سوال پیش آمده که شمش‌های گرمی چطور؟ آیا می‌توان روی آنها سرمایه‌گذاری کرد؟ باید بگوئیم که این شمش‌ها اغلب برای هدیه دادن خریداری می‌شوند و کلکسیوندارها خریدار آنها هستند. یعنی فروششان آسان نیست. بعلاوه، شمش‌های گرمی اجرت و کارمزد زیادی دارند و خیلی گزینه‌ی مناسبی برای سرمایه‌گذاری به‌شمار نمی‌آیند.
طلای آب شده بخریم یا سکه
در مورد اینکه طلای آب‌شده ب(دست دوم) بهتر است یا سکه دو دیدگاه کاملاً متضاد وجود دارد. برخی می‌گویند امن‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری، خرید سکه است زیرا تقلب در آن تقریباً صفر است. عده‌ای هم اعتقاد دارند که چون طلای آب‌شده مالیات و کارمزد ندارد و طلای بیشتری می‌توان خرید، پس برای سرمایه‌گذاری گزینه‌ی بهتری نسبت به سکه است.
تصمیم‌گیری در این مورد به عهده‌ی خود شماست. باید ببینید اصل بودن و مطمئن بودن طلایی که برایش پول پرداخت می‌کنید برایتان مهم‌تر است یا اینکه بتوانید با همان پول، مقدار بیشتری طلا بخرید. البته لازم است اشاره کنیم که بازار سکه با اینکه امن است، اما بیشتر از طلا دچار نوسانات قیمتی می‌شود و تحت تاثیر عرضه و تقاضا است. یعنی ممکن است قیمت آن حباب داشته باشد. به همین خاطر اغلب کارشناسان سرمایه‌گذاری در بازار سکه را توصیه نمی‌کنند. از آن طرف هم بعضی‌ها تاکید دارند که برای سرمایه‌گذاری سکه بخرید.
طلای دست‌دوم بخریم یا طلای نو
وقتی شما طلای نو میخرید باید کارمزد و مالیات هم پرداخت کنید که این مبالغ در زمان فروش از طلا کم می‌شود. در نتیجه، سود کمتری خواهید برد. اما وقتی طلای دست‌دوم خریداری می‌کنید، چون هنگام خرید برای اجرت ساخت آن پولی نداده‌اید، پس موقع فروش سود بیشتری کسب می‌کنید. به همین خاطر است که اغلب افرادی که می‌خواهند روی طلا سرمایه‌گذاری کنند سراغ خرید طلای دست‌دوم می‌روند.
مزیت طلای بی‌اجرت این است که شما می‌توانید به اندازه‌ی بودجه و سرمایه خود طلا خریداری کنید. یعنی محدودیت‌های قیمتی طلاهای نو برایتان مطرح نیست.
البته باید بدانید که خرید طلای دست دوم یا خرید طلای بی‌اجرت هم مشکلات و خطرهای خاص خود را دارد و ممکن است تقلبی و فاقد اصالت باشد. بنابراین اگر نگران تقلبی بودن طلا یا پائین بودن عیار آن هستید، بهتر است سراغ خرید طلای کم اجرت بروید نه طلای بی‌اجرت. در بین انواع طلا، النگو و آویزهای زنجیر کمترین اجرت را دارند که می‌توانند جایگزین طلای دست دوم شوند.
کلام آخر
برای سرمایه گذاری طلا باید تمامی جوانب و مواردی که در بالا اشاره کردیم را مدنظر داشته باشید تا کمترین ریسکی متوجه سرمایه‌ی شما باشد. بر اساس توضیحات بالا، اگر خیلی اهل ریسک کردن نیستید و تحمل بالا و پائین شدن قیمت طلا را ندارید، اما همچنان میخواهید روی طلا سرمایه‌گذاری کنید، بهترین گزینه برای شما شاید صندوق سرمایه گذاری طلا و خرید سپرده‌های طلا باشد. به این روش بدون خرید طلا یا سکه روی آن سرمایه گذاری می‌کنید و می‌توانید از سودش بهره‌مند شوید. همچنین، می‌توانید به‌اندازه موردنیاز خریداری و به‌اندازه موردنیاز بفروشید؛ یعنی لزومی ندارد که حداقل خرید شما به‌اندازه یک واحد سکه یا چند گرم طلا باشد یا نباشد و در زمان فروش نیز لزومی به فروش به‌اندازه یک واحد سکه یا گرم نیست.
در آخر هم بگوئیم که سرمایه گذاری طلا یکی از پرسودترین و مطمئن‌ترین سرمایه‌گذاری‌های مالی است. شما می‌توانید برای این کار از انواع زیورآلات با طلای ۱۸ عیار در فروشگاه آنلاین گالری پرسته با کلیک بر لینک زیر دیدن کنید.
برای اینکه با روش‌های سفارش آنلاین طلا و پرداخت هزینه آشنا شوید، می‌توانید به صفحه نحوه سفارش و پرداخت این وب‌سایت مراجعه کنید. اگر در مورد تعویض یا پس دادن طلای خریداری شده سوالی دارید، می‌توانید به صفحه تعویض و بازگشت کالا مراجعه کنید. اگر پاسخ سوال شما در آنجا نبود، از طریق صفحه تماس با ما از گروه پشتیبانی گالری پرسته کمک بگیرید.
عاشق نوشتن و ترجمه کردنم. گاهی عکاسی غیرحرفه‌ای میکنم.
سفر و سینما هم خیلی دوست دارم.
اگر تو سفر یا با دوستام نباشم، وقت آزادم رو به تماشا کردن فیلم، شنیدن کتاب صوتی یا پادکست می‌گذرونم.
صندوق سرمایه‌گذاری طلا و مزایا و معایب آن
صندوق‌های سرمایه‌گذاری یک راه مناسب برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که هرکدام در دارایی ارزشمندی سرمایه‌گذاری کرده است. برای مثال صندوق سرمایه‌گذاری طلا بیشتر سرمایه صندوق را در طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. در این مطلب با نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق طلا بیشتر آشنا می‌شوید.
صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با هدف تجمیع و مدیریت سرمایه‌های خرد برای سرمایه‌گذاری عمده در دارایی‌های ارزشمند ایجاد می‌شوند. صندوق سرمایه‌گذاری با دارایی بیش از ۹۰ درصدی طلا، صندوق سرمایه‌گذاری طلا نامیده می‌شود. این صندوق‌ها می‌توانند درصد کمی از سرمایه خود را برای مدیریت ریسک و داشتن نقدینگی به عنوان سپرده بانکی و اوراق مشارکت نگهداری کنند.
بسیاری از انواع صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس فعالیت دارند و معاملات روزانه در آنها انجام می‌پذیرد. برای همین است که خریدوفروش صندوق طلا به کاری ساده بدل شده که میتواند فرصتی مناسب برای علاقه‌مندان باشد.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق طلا
صندوق‌هایی که در بورس فعالیت دارند و به اصطلاح صندوق‌های قابل معامله یا ETF هستند، با برخورداری از کد بورسی و ثبت‌نام در یک کارگزاری، قابلیت معامله دارند. بدین منظور کافی است با ثبت‌نام در سامانه سجام اقدام به دریافت کد بورسی کنید و سپس به صورت غیرحضوری در کارگزاری اقتصاد بیدار ثبت‌نام نمایید. پس از آن شما امکان معامله هر نماد صندوق سرمایه‌گذاری طلا که موردعلاقه شما باشد را به‌راحتی دارید.
بازدهی صندوق طلا چگونه محاسبه می‌شود؟
بازدهی صندوق طلا تقریباً مانند بازدهی طلا محاسبه می‌شود. هر صندوق وابسته به میزان طلا و سکه‌ای که دارد، تحت تأثیر نوسانات قیمت طلای جهانی و نرخ ارز دلار دچار نوسان قیمت می‌شود. ارزش دارایی خالص هر صندوق تحت عنوان NAV به صورت آنلاین به‌روز شده و در هر لحظه قابل مشاهده است.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا
اگر میخواهید بخشی از سرمایه نقدی خودتان را تبدیل به طلا کنید و از نوسان آن کسب سود نمایید یا ارزش پول خودتان را در گذر زمان حفظ کنید، صندوق طلا یکی از گزینه‌های شماست. خریدوفروش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا مزایای بسیاری دارد که بد نیست با آنها آشنا شوید.
مصونیت از سرقت
در صورتی که اقدام به خرید طلا یا سکه کنید، باید همیشه مراقب باشید تا مورد سرقت واقع نشوند. در حالیکه خرید واحدهای صندوق طلا از سرقت مصون هستند و هیچ نگرانی‌ای از این بابت نخواهید داشت. افزایش آمار دزدی و سرقت یکی از نگرانی‌های جدی در زمینه خرید طلا و جواهرات یا سکه‌های طلا است. پس از این مورد به‌آسانی عبور نکنید و آن را جدی بگیرید.
حذف هزینه مالیات و کارمزد ساخت
خرید طلا با هزینه کارمزد و مالیات همراه است. بسیاری از اوقات خرید طلا میتواند بسیار گران‌تر از قیمت طلای روز برای شما تمام شود. با این حال خرید صندوق طلا چنین نیست. شما با خرید صندوق طلا دیگر بابت هزینه کارمزد ساخت ریالی پرداخت نمی‌کنید. همچنین معاملات صندوق‌های طلا معاف از مالیات هستند و شما از این بابت هم سود خواهید کرد.
سرعت و سهولت
خرید واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا بسیار ساده‌تر از خرید طلا و سکه است. برای خرید طلا و سکه شما نیاز به مراجعه حضوری به بازار زرگران را دارید. بازاری که پر است از مغازه‌ها و نرخ‌های متفاوت. اما در بورس می‌توانید به سادگی صندوق طلا را خریدوفروش کنید و برای این‌کار حتی به خروج از خانه هم نیاز ندارید. کافی است موقعیت مناسب را شناسایی و تصمیم به معامله بگیرید. همه‌چیز در سریع‌ترین زمان ممکن با ساده‌ترین راه انجام می‌پذیرد.
نقدشوندگی بهتر
فروش طلا گاهی تبدیل به کاری طاقت‌فرسا می‌شود. قیمت‌های مختلفی که طلافروشان برای خرید طلای دست‌دوم می‌دهند، باعث می‌شود تا پیدا کردن بهترین قیمت وقت‌گیر و حوصله‌سربر باشد. معاملات صندوق طلا هرروزه جریان دارد و این یعنی شما می‌توانید در تمام روزهای معاملاتی، به سرمایه خودتان دسترسی داشته باشید. به عبارت دیگر هر زمان که اراده کنید امکان فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق وجود دارد.
معایب خرید صندوق سرمایه‌گذاری طلا
با وجود مزایای بسیار، معاملات صندوق طلا با معایبی نیز روبه‌روست. شناخت این معایب و مشکلات میتواند شما را در مسیر سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک یاری کند تا در بلندمدت به موفقیت در سرمایه‌گذاری در طلا برسید.
نبود طلای فیزیکی
در بسیاری از موارد طلای فیزیکی میتواند کاربردهای زیباشناسانه‌ای داشته باشد که جدای از نقش سرمایه‌گذاری آن، در زندگی ما مؤثر واقع شود. با خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا شما از طلای فیزیکی بهره‌ای نخواهید برد. به عبارت دیگر شما تنها می‌توانید از سود نوسان قیمت آن بهره‌مند شوید و زیبایی طلا به شما نمی‌رسد.
نوسانات کوتاه‌مدت قیمت
با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا، هرروزه شاهد نوسان قیمت مثبت و منفی آن خواهید بود. هیجان ناشی از این نوسان میتواند باعث اثرات منفی در روان شما شود. مخصوصاً اگر روحیه معامله‌گری نداشته باشید، رصد هرروزه قیمت میتواند شما را خسته و دلزده یا حتی پشیمان کند. راهکاری که در این مواقع پیشنهاد می‌شود، رصد نکردن معاملات صندوق در طول روز است. اینگونه می‌توانید با خیال آسوده، تنها به اهداف بلندمدتی سرمایه‌گذاری خودتان بیندیشید.
تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و صندوق طلا
سرمایه‌گذاری در طلا و صندوق طلا از جهت‌های بسیاری مشابه یکدیگرند. نوسان قیمت هردو وابسته به نرخ دلار بوده و از قیمت انس طلای جهانی نیز اثر می‌پذیرند. با این حال چند تفاوت اصلی میان طلا و صندوق طلا به چشم می‌خورد.
طلای فیزیکی قابلیت سرقت و گم شدن را دارد. همچنین ارزش آن پس از خرید به واسطه کارمزد ساخت و مالیات کاهش می‌یابد و در هنگام فروش تنها قیمت طلای آب‌شده را دریافت خواهید کرد. صندوق طلا اینگونه نیست. هرواحد صندوق ارزش مشخصی دارد که ارزش خالص آن (NAV) نیز به صورت آنلاین و به‌روز نمایش داده می‌شود. امکان سرقت و گم شدن آن وجود ندارد. همچنین به واسطه اینکه مقداری از سرمایه صندوق تبدیل به سپرده و اوراق می‌شود، ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش می‌یابد. از طرف دیگر مدیریت صحیح صندوق میتواند منجر به سود بیشتر و ریسک کمتر شما شود.
جمع‌بندی
خریدوفروش طلا و سرمایه‌گذاری در طلا یکی از روش‌های قدیمی حفظ ارزش پول است. طلا به عنوان یک دارایی ارزشمند در تمام دنیا موردتوجه قرار میگیرد. با وجود همه‌ی این‌ها، خرید طلای خام یا کارشده به‌خاطر هزینه‌های متفرقه و خطر سرقت گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری نیست. صندوق سرمایه‌گذاری طلا به عنوان یکی از بهترین جایگزین‌های خرید طلا میتواند انتخابی جذاب‌تر باشد.
طلای بورسی یا طلای فیزیکی؟
سلام. اگه میخواین طلا بخریم طلا رو توی بورس بخریم یا تو بازار فیزیکی؟ ببینید دوستان ما زمانی که میخواهیم روی طلا سرمایه‌گذاری کنیم یک سری گزینه ها داریم. توی بازار فیزیکی میتونیم سکه طلا بخریم. میتونیم طلا دست دوم بخریم. طلای آب شده بخریم. شمش طلا بخریم یا طلا نو بخریم. این گزینه‌های ما توی بازار فیزیکی که جلوتر در رابطه با ریسک‌هاشم براتون صحت میکنم.
نحوه خرید گواهی سکه طلا در بورس
در رابطه با سرمایه‌گذاری توی طلای بازار بورس هم ما میتونیم سکه طلا در بورس بخریم یا صندوق‌های طلا توی بورس بخریم. اگر دقت کرده باشید میگن گواهی سکه طلا اصلاً گواهی کالایی یا گواهی سکه طلا چیه چه‌جوری ما میتونیم تو بورس سکه طلا رو بخریم.
گواهی سپرده کالایی چیست؟
ببینید دوستان گواهی کالایی یا گواهی سپرده کالایی به یک برگه‌ای گفته میشه که شما اون برگه رو توی بورس میخرید. در اصل ولی معادل اون شما دارنده‌ی اون اصطلاحاً برگه ای که دارنده اون دارایی موجود توی اون برگه هستید. مثلاً میگن گواهی سپرده ی کالایی زعفران. مثلاً یک شرکتی اومده مقداری زعفران رو بلوکه کرده. مثلاً هزار کیلو زعفران رو بلوکه کرده.به ازا هر کیلو اومده مثلاً ۴۰ میلیون تومن گواهی تو بورس منتشر کرده. حالا اگر شما میری گواهی ۴۰ میلیون تومنی سپرده زعفران رو میخری عملاً شما مالک یک کیلو زعفران توی اون انبار مورد نظری که زیر نظر سازمان بورس هم هست هستید. و هر وقت بخواهید میتونید ببرید گواهیتون رو به انبار تحویل بدید. و یک کیلو زعفران رو تحویل بگیرید. اگرم نخواهید گواهی رو تحویل بدید توی بورس میتونید گواهی رو به قیمت روز معامله بکنید.
در رابطه با سکه طلا هم همچین چیزی هست . یک سری بانک ها اومدن مقداری سکه طلا تو خزانه‌شون بلوکه کردن. معادل اون اومدن یک سری برگه هایی منتشر کردن. که دارنده‌ی این برگه‌ها دارنده‌ی این گواهی‌ها صاحب اون سکه هست. حالا توی بورس اینو میخری هم میتونی توی بورس بفروشی. چون یک اعتباری هست. یک بانکی پشت این هست. این کاغذه این گواهی ارزش داره و همم میتونی اگر خواستی بری گواهی رو بگیری از کارگزاری نامه‌اش رو مراجعه کنی به خزانه بانک و اون سکه رو تحویل بگیری.
این گواهی‌ها یک تاریخ اعتباری دارن که بهتره قبل از پایان اعتبار بفروشیم .و گواهی جدید تر رو بخریم و توی سکه طلا اگر شما نخری خودش انتقال پیدا میکنه گواهی بعدی. پس این سکه طلایی که ما داریم در بورس میخریم در اصل داریم گواهی سکه میخریم و از این جهت خب یک سری مزایا و معایبی داره که بهتون میگم.
صندوق‌های طلا در بورس
یک سری صندوق‌های طلا هم توی بورس داریم. داستان صندوق های طلا چیه؟ ببینید شما وقتی میخواهید توی بورس یک سکه بخرید. الان حول و هوش ۱۵ میلیون تومن باید هزینه کنی یک سکه رو توی بورس بخری. اما بعضی‌ها میخوان ۱ میلیون تومن پانصد هزار تومن دو میلیون تومن بخرن اونها باید چی کار کنن؟ این صندوق های طلا اومدن همین گواهی های سکه طلا رو خریدند و این گواهی ها رو دارن حالا خوردشون کردن به واحد های پانصدهای هزار تومن پانصد هزار تومن یا بیشتر دارن میفروشن.
شما وقتی میری صندوق طلا میخری عملاً داری همون سکه طلا رو با درصد خیلی خیلی پایین‌تری یعنی به اندازه پانصد هزار تومن یک سی ام یک سکه رو داری توی بورس میخری. از نظر امنیت هم از سال ۹۴ که این صندوق‌ها شروع به فعالیت کردن زیر نظر سازمان بورس هستند. و تا الانم هیچ مسأله ای بوجود نیومده و اخیراً هم صندوق‌های مبتنی بر شمش طلا اومده یعنی هنوز این قابلیت معامله پیدا نکرده و اساس نامه هاشون تأیید شده.
و حالا زمانشم چند وقت آینده قابلیت معامله پیدا میکنه اینجوری هست که شما میتونی واحد های صندوق ها رو بخری. و اگر خواستی به اندازه یک شمش طلا اگر خرید کردی میتونی گواهیت رو ببری بدی به انبار و شمش طلات رو حتی تحویل بگیری. اما در رابطه با گواهی سکه چند تا مورد وجود داره.
نماد گواهی های سکه در بورس
گواهی سکه ها نمادشون توی بورس چیه؟ اگر شما بیایید tsetmc.com .عبارت سکه رو بنویسید این گواهی هایی که اینجا هستند مثلاً سکه طرح جدید برا بانک ملت. و اینجا یک سکه یازده دوصفر پی ۲ وجود داره این‌ها معمولاً یازده دو صفر و این‌ها شماره انبارشون و تاریخ سررسیدشون هست. مثلاً یازده هزار و چهارصد و یا مثلاً یازده هزار و چهارصد و یک و یا مثلاً سکه طرح جدید بانک رفاه با نماد سکه دوازده هزار چهارصد و سه پی یک یعنی شماره انبارشه و متعلق یعنی گواهی سررسیدش متعلق به اسفند سال هزار چهارصد و سه هستش. یعنی کسی سررسید دورتر بخره میتونه نگهداره. و حتی سکه رو تحویل نگیره. این‌ها گواهی های سکه هستند. میتونید جستجوکنید پیدا بکنید. اگر در رابطه با این‌ها سؤالی داشتید ما تو سایت مدرسه بورس ویدیو رایگان و آموزشی این فایل سکه رو کامل داریم که آخرشم بهتون میگم چه‌جوری میتونید اون ویدیو رو ببینید.
نماد طلا در بورس
در رابطه طلا هم اگر شما عبارت طلا رو بنویسید.صندوق‌های طلا میاد. نماد طلا متعلق به صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس هست. یعنی صندوق طلای لوتوس نمادش طلاست، زر نماد صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای زر هست. همینجور زرفام در حال راه اندازی هست .عیار داریم. کهربا داریم. گوهر داریم. مثقال داریم این‌ها همه صندوق‌هایی هستن که اگرم به قیمت هاشون توجه کنین بعضی‌هاشون ۱۰۰۰۰ تومنه. بعضی‌هاشون ۱۰۰۰ تومنه تفاوته تو چیه بچه‌ها؟
تفاوته تو اینه که یک صندوق قدیمی تره . نزدیک به مثلاً شش هفت ساله پیش تاسیس شده. یک صندوق جدید تره. هر چی قدیمی تره قیمتش گرون تره جدید تر باشه. قیمتش ارزون تره. این‌ام به خاطر اون بحث صندوق بودنشونه. این‌ها قیمت‌هاشون از ۱۰۰۰ تومن شروع میشه هیمنجوری رشد میکنه به سمت بالا حرکت میکنه. عملاً این‌ها هیچ تفاوتی با هم ندارند. مگر در نقد شوندگیشون. مگر در اصطلاحاً قدمتشون هست. من پیشنهاد من رو بخواهید بدونید بین این چند تا صدوق اونهایی که ارزش معاملاتی بالاتری دارن گزینه های مناسب تری هستن. چون نقد شوندگی بالاتری دارن. در رابطه با صندوق‌های طلا تو سایت مدرسه بورس آموزش داریم که آخر ویدیو خدمتتون میگم.
مزایا و معایب خرید طلا در بورس
ریسک خرید و فروش در بورس
ببینید دوستان شما اگر میخواهید تو بازار فیزیکی بخرید ریسک خرید دارید ریسک نگهداری هم داری. یعنی اون طلا رو کجا نگه داری بکنم. چه‌جوری بخرم. جا به جایی پولش یک مقدار مسأله داره. این‌ها اون ریسک ها هست. حالا اگر مبلغ خیلی زیادی طلا بخرید. خب میتونید تو صندوق امانات بگذارید. اما مبلغ کمی بخرید. خب یک مقدار این‌ها شاید براتون صرفه نداشته باشه. تو صندوق امانت ها بگذارید. و حالا بر عکس اگر توی بورس بخرید خب مشکل نگهداری و مشکل خرید و فروش ندارید و ازین جهت ها راحت ترید.
ریسک نگهداری و سرقت یا نکول در بورس
نکته بعد در رابطه با اصطلاحاً بعضی‌ها میگن آیا ریسک نکول ما داریم توی بورس؟ نکول یعنی ما در صاحب صندوق یا دولت بگه که من این طلا رو من دیگه بهتون نمیدن. ببینید تا حالا همچین چیزی اتفاق نیفتاده. خود من هم دارم توی بورس خرید و فروش طلا میکنم. ولی به هر حال به قول آقای نسیم نیکلاس طالب توی کتاب قوی سیاه یا همون The Black Swan یک قوی سیاهی هست. اینجا من نمیگم این اتفاق می افته. خود من هم دارم توی بورس میخرم. ولی خب قطعاً و ۱۰۰٪ هم هیچ نکولی رو توی هیچ جای دنیا نمیشه قطعی در موردش صحبت کرد. ممکنه بشه ممکنه نشه .ولی خب تا الان این اتفاقی نیفتاده اگر بخواهد این صندوق به نظر من نکول توشون اتفاق بیفته دیگه اصلاً کلاً خیلی دیگه به سرمایه‌گذاری تو کشور ما نمیشه چشم انداز خوبی داشت.
ریسک اصالت کالا
در رابطه با ریسک اصالت کالا هست. اگر شما توی بورس مزیت خرید طلا در بورس بخواهید. بخرید خب اصالت داره. اون کالا مشکل خاصی نداره توی بازار بیرون بخوای بخری. مثلاً شما داری طلای آب شده میخری ریسک این هست آیا این درصده درسته؟ ممکنه مس‌اش بیشتر باشه طلاش کمتر باشه. عیار اون ۷ دهم ۷۵ صدم‌اش عیار درستی هست یا نه یک مقدار توی این‌ها نگرانی وجود داره اما توی بورس این نگرانی وجود نداره.
هزینه‌های خرید و فروش طلا در بورس
در رابطه با هزینه‌های خرید و فروش ما توی بورس برای خرید و فروش طلا یک کارمزد خیلی ناچیزی پرداخت میکنیم. خیلی مشکل خاصی نداره و هزینه‌ها هم میتونیم بگیم هزینه‌های خرید و فروش طلا توی بورس کمتر هست.
مالیات برای طلا
از جهت مالی یا فعلاً حالا هر دو تا بازار میتونیم بگیم معاف از مالیات هستند. اما وقتی شما توی بورس میخری خب اطلاعات شما ثبت میشه. و یک مقدار اگر بخواهد به نظر من یک روزی معاملات گرفته بشه احتمال اینکه بازار بورس شفاف تره زودتر ازش مالیات گرفته باشه وجود داره. این فقط یک احتماله البته تو بازار بیرونم خب موقع خرید و فروش شماره ملی دریافت میشه. ثبت میشه توی فاکتور اونجا هم هست. ولی خب بازار طلا توی بورس شفاف تره و ممکنه اگر قراره مالیاتی دریافت بشه از اینجا راحت‌تر و ساده‌تر باشه.
کسب بازده در بورس و بازار فیزیکی
در رابطه با کسب بازده آیا کسب بازده این دو تا بازار با هم متفاوته؟ هیچ تفاوتی با هم نداره. عملاً چون توی بازار بورس هم ما شرکت های بازار گردانی داریم که میان روی سکه های طلا رو صندوق های طلا بازار گردانی میکنن. قیمت هاشون رو با قیمت های بازار برابر میکنن. اگر برابر نباشه میخرن تا قیمت به قیمت بازار برسه اگر اصطلاحاً بالا تر باشه در نقشه فروشنده ظاهر میشن قیمت رو میارن متعادلش میکنن. این شرکت های بازارگردان که کارشونم بازارگردانی هست .معمولاً قیمت ها رو بازار یکی میکنن و از این جهت نگرانی وجود نداره.
نقدشوندگی طلا در بورس
بحث نقدشوندگی چجوریه؟ ببینید توی بورس قبلاً ساعت‌های معاملاتی سکه طلا ۱۲ و نیم بود تا ساعت ۳ . و دوباره شد ۱۱ و نیم تا ساعت ۳ . و خلاصه ساعت‌ها خیلی متفاوت شده. اما اخیراً طلا هم توی بورس از ساعت ۹ عین سهام باز میشه. و بیشتر از بازار سهام تا ساعت ۳ بازه و شما میتونید خرید و فروش طلا بکنید. ازین جهت نقد شوندگی بازار طلا یک مقدار یک مقدار که نه میتونیم بگیم خوبه بد نیست واقعا، ساعت معاملاتیشم ساعت ۹ تا ساعت ۳ هست. توی این روزها حالا باز اگر مصوبه ای بیاد تغییری بکنه خب دیگه در موردش سعی میکنیم اطلاع رسانی بکنیم.
راهنمای آموزش خرید و فروش طلا در مدرسه بورس
اما در رابطه با آموزش خرید و فروش طلا در بورس ما یک ویدیویی توی سایت مدرسه بورس داریم . اگر به سایت مدرسه بورس مراجعه بکنی.د توی باکس و توی قسمت جستجو بنویسید. طلا یا خرید طلا یک سری از دوره‌های ما میاد از اونها بیایید پایین‌تر یک سری ویدیو های قبلاً اینجا ما گذاشتیم. مثلاً چطور در بورس طلا بخریم؟ آموزش نحوه خرید و فروش طلا در بورس یک سری ویدیوهایی اینجا هست. خرید صندوق طلا در بورس این‌ها رو ببینید. ویدیوها رو هر کدوم حول و هوش بیست دقیقه نیم ساعت هست. و توی این ویدیوهای بیست دقیقه نیم ساعته توضیح دادم. که کامل چجوریه و این ویدیوها مربوط به تقریباً پنج ماهه قبل هست به جز ساعت معاملاتی تغییر مزیت خرید طلا در بورس کرده .میتونیم بگیم تغییر خاصی توی ویدیوها وجود نداره. و همه ی چیزهایی که اونجا گفتیم الانم به درد میخوره.
اما در رابطه پیشبینی بازار طلا بعضی‌ها میگن خب کی طلا رو بخریم کی بفروشیم؟ ببینید برای اینکه بتونیم بازار ها رو پیشبینی کنیم بازار بورس بازار طلا بقیه بازارها اینجا دیگه آموزش وجود داره یعنی تا زمانی که شما بخوای بخری طلا رو در بورس خیلی کار سختی نیست. اما از اونجایی که بخوای پیشبینی کنی و زمان دقیقش رو متوجه بشی برای اونجا ما دیگه آموزش لازم داریم .اگر نظر من رو بخوایید دوره موفقیت مالی و کسب سود در اقتصاد ایران دوره ای هست که توی ۱۵ ساعت ما اقتصاد کلان رو بهتون آموزش میدیم.
از ساده‌ترین و پایه‌ای ترین عبارت بهتون یاد میدیم. و جوری که میتونید بازار طلا رو پیش بینی کنید بازار ارزش رو پیش بینی کنید. بازار مسکن رو پیش بینی کنید. همه‌ی این بازارها رو نحوه ی پیش بینی رو بهتون یاد میدیم توی هر کسب و کاری که هستید. تو بازار مسکن هستید. تو بازار طلا هستید تو بازارهای دیگه هستید .به نظر من این دوره اصلاً فرای بورسی ها ساخته شده . برای کسانی ساخته شده که تو بازارهای دیگه هم کار میکنن اگر یک کسب و کاری دارید نکاتی اینجا گفته شده که خیلی خیلی براتون مفید خواهد بود. امیدوارم این ویدیو براتون مفید بوده باشه ممنون از همه‌ی دوستان.
مزیت خرید طلا در بورس
- 818-758-4076
- [email protected]
- 3146 Koontz Lane, California
- پریسا مهاجری
- منتشر شده در فروردین ۱۶, ۱۴۰۰
سرمایه گذاری در طلا از بهترین راه های سرمایه گذاری می باشد که با خرید طلا در بورس نیز امکان پذیر است. اگر می خواهید خرید طلا در بورس یا جزییات بازار طلا را بدانید این مقاله را تا آخر بخوانید.
اگر اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری در بورس ندارید صندوق های سرمایه گذاری و یا سرمایه گذاری به روش های مختلف در طلا می توانند به شما کمک کنند تا ارزش پول خود را حفظ کنید.
فرقی نمی کند پولتان را کجا سرمایه گذاری می کنید حتما این نکته را به یاد داشته باشید که هرجایی سرمایه گذاری می کنید به هیچ وجه نباید ضرر کنید. به عنوان نکته دوم حتما هدف سرمایه گذاری را مشخص کنید منظورمان از هدف سرمایه گذاری این است که مشخص کنید می خواهید کوتاه مدتی، میان مدتی و یا بلند مدتی سرمایه گذاری کنید.
و نکته سوم سرمایه گذاری این است که از خودتان شناخت داشته باشید و بدانید به چه میزان ریسک پذیر هستید.
به عنوان نکته به یاد داشته باشید در کشوری مانند ایران که ثبات اقتصادی ندارد و بازار ارز معمولا پرتلاطم است مردم برای سرمایه گذاری به سراغ خرید طلا می روند تا ارزش سرمایه خود را حفظ کنند و همچنین ثبات طلا بیشتر ارز است.
مزایای سرمایه گذاری در طلا:
- قدرت نقدشوندگی در طلا زیاد است به این معنی که طلا به راحتی به پول تبدیل می شود.
- این امکان وجود دارد که با توجه به سرمایه مان به هر میزان خریداری کنیم.
- محدودیت زمانی برای خرید و فروش نیست.
- این بازار ریسک پایین و ضرر پایینی دارد.
در تصویر زیر نمودار بازدهی سرمایه گذاری در بازار طلا در مقایسه با دیگر بازارهای سرمایه گذاری مشاهده می کنید.
در ادامه روش هایی که می توانید در بازار طلا سرمایه گذاری کنید و همینطور معایب و مزایای هر کدام گفته شده است.
روش های سرمایه گذاری در طلا:
طلای آب شده:
طلای آب شده صرف نگهداری راحت تر مورد استقبال قرار میگیرد، همچنین به هنگام فروش اجرت ساخت از آن کم نمی شود.
صندوق سرمایه گذاری طلا:
امکان خرید طلا در بورس هم وجود دارد در زیر برخی از مزایای این صندوق ها گفته شده است.
۱.خرید فیزیکی نیست و دیگر لازم نیست نگران سرقت طلای خریداری شده باشید.
۲.این صندوق ها توسط سبدگردان حرفه ای که ریسک سرمایه گذاری را پایین می آورد، اداره می شوند.
۳.اکثر این صندوق ها ۷۰ درصد سرمایه را روی طلا و بقیه را به عنوان درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند.
مزیت سرمایه گذاری در صندوق طلا نسبت به سکه فیزیکی:
- امکان سرقت و تقلب در سکه فیزیکی وجود دارد.
- از سکه فیزیکی مزد ساخت کم می شود.
- برای خرید یک سکه باید حداقل چند میلیون داشته باشید اما صندوق رو با هر سرمایه ای می توانید خریداری کنید.
- و توجه داشته باشید که نقدشوندگی صندوق از سکه ی فیزیکی کمتر است.
یکی از روش های شناخته شده برای سرمایه گذاری در طلا خرید سکه می باشد در ادامه شما را با روش های جدید خرید و فروش سکه آشنا می کنیم.
عوامل مؤثر بر نوسان قیمت سکه:
- قیمت طلای جهانی
- قیمت دلار جهانی
- قیمت دلار داخلی
- وضعیت سیاسی منطقه
- عرضه و تقاضا
- قیمت نفت داخلی
- تحریم‌های اقتصادی
- نرخ بهره بانکی
- تورم
اصول سرمایه‌گذاری در بازار سکه:
- با ریسک‌ها و راه‌های از بین بردن آنها آشنا باشید.
- نحوه قیمت‌گذاری سکه را بر اساس قیمت طلای جهانی را بدانید.
- سکه‌های رایج در ایران را بشناسید.
- برای سرمایه گذاری در سکه به‌صورت پله‌ای وارد شوید.
- به دید بلندمدت وارد این بازار شوید.
ریسک در بازار سرمایه گذاری سکه:
- تأثیرپذیری زیاد قیمت سکه از جو روانی عموم
- خطرات مربوط به سرقت رفتن این کالا
- سیاست های دولتی
مزایای بازار سکه:
１- نقد شوندگی بسیار خوب ۲- بازدهی فوق‌العاده ۳- امکان خریدوفروش تلفنی
معایب بازار سکه:
۱-ریسک بسیار بالا در کوتاه‌مدت ۲- شرایط نگهداری ۳- تأثیرپذیری بالا از اخبار
چه سکه ای بخریم؟
- سکه امامی آخرین ورژن ضرب شده بیشترین تقاضا را در بازار دارد.
- ربع سکه به دلیل قیمت‌های پایین‌تر همیشه با تقاضای بیشتری روبرو است.
- نوسان قیمت سکه تمام بهار از بقیه بیشتر است.
- سال ضرب سکه نیز در قیمت آن تأثیرگذار می‌باشد.
- حباب سکه نسبت به ربع سکه و نیم سکه خیلی بالاتر است.
- در شرایط معمولی بازار هم ممکن است قیمت ربع سکه به دلیل تقاضای زیاد دارای حباب باشد.
- از این نظر خرید ربع سکه بایستی با احتیاط بیشتری صورت پذیرد.
در تصویر زیر بادهی انواع سکه در سال های مختلف را مشاهده می کنید.
در تصویر زیر نیز مقایسه رشد قیمت در چند سال اخیر و رشد سکه می توانید ببینید.
سکه یک روزه:
هدف از راه اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.
معاملات سکه یک روزه در قالب گواهی سپرده کالایی در بورس کالا هم اتفاق می افتد.
۴ نوع سکه داریم:
- سکه ۰۰۱۲ پ ۰۱ (سکه تمام بهارتحویلی ۱ روزه رفاه)
- سکه ۹۸۱۲ پ ۰۳ (سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه سامان)
- سکه ۹۹۱۲ پ ۰۴ (سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه صادرات)
- سکه ۰۰۱۱ پ ۰۲ (سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه ملت)
خرید این سکه ها هم مانند سهام است هم می توانید حضوری خرید کنید و هم می توانید از طریق کارگزاری خرید انجام دهید.
زمان معاملات سکه ی یک روزه:
- مرحله پیش گشایش: از ساعت ۱۲:۳۰ تا ساعت ۱۳
- گشایش: رأس ساعت ۱۳
- مرحله حراج پیوسته: از ساعت ۱۳ الی ۱۵:۳۰
افرادی که سکه فیزیکی دارد هم میتواند با مراجعه به بانک و پس از آنکه اعتبار سنجی سکه ها انجام شد، با قبضی که از بانک دریافت می کند هم به صورت آنلاین و هم از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری اقدام به فروش کند.
ویژگی سکه مورد تائید انبار:
- نوع: سکه تمام بهار آزادی
- سال ضرب: ۱۳۸۶
- عیار: ۹۰۰ در هزار
- وزن: ۸٫۱۳۳ گرم
هزینه‌های معاملاتی:
- هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه: ۵۰۰۰ ریال (در زمان تحویل دریافت می‌شود)
- هزینه انبارداری هر سکه: روزانه ۵۰ ریال
- کارمزد معاملات: ۰٫۰۰۱۲۵ ارزش معامله
مزیت این گواهی ها:
- معاملات گواهی سپرده از مالیات معاف است.
- امکان معاملات راحت‌تر و مطمئن‌تر و امن‌تر
- کاهش ریسک و هزینه‌های نگهداری سکه در منازل، مغازه‌ها و …
- کارمزد بسیار پایین معاملات نسبت به صرافی‌ها
- کشف نرخ عادلانه در بورس توسط مکانیسم عرضه و تقاضا
- گواهی قابلیت آن را دارد تا به پشتوانه آن بتوان از بانک یا مؤسسات مالی، تسهیلات اخذ کرد.
- انتقال بخشی از سفته‌بازی بازار سکه از معاملات نقدی به گواهی سپرده
تفاوت معاملات گواهی سپرده با سهام عادی:
- برای خرید گواهی سپرده به جای حجم سفارش مدنظر، باید حاصل‌ضرب آن را در عدد ۱۰ وارد کرد. به‌عنوان‌مثال برای خرید ۱ گواهی سپرده باید عدد ۱۰ در بخش حجم سفارش ثبت گردد. همچنین قیمت واحد درج‌شده در سفارش برابر است باقیمت مجاز سکه (طبق تابلوی عرضه و تقاضا) تقسیم‌بر عدد ۱۰.
- در بازه زمانی ۱۳ الی ۱۵: ۳۰ روزهای کاری بورس اوراق بهادار (شنبه تا چهارشنبه) انجام می‌شود.
- دامنه نوسان گواهی سپرده سکه طلا ۱۰±% است.
- پس از فروش اوراق گواهی سپرده، یک روز کاری بعد، می‌توان پول حاصل از فروش را برداشت کرد.
- معاملات سهام در زمان فروش ۰٫۵% کارمزد در بردارد ولی معاملات گواهی سپرده فاقد مالیات است.
بهترین زمان سرمایه گذاری در بازار طلا:
- در نزدیکی ایامی مانند عید سال نو، عیدهای مذهبی، کریسمس و مراسم‌هایی از این دست و دوره‌هایی که عروسی‌ها در آن رواج دارد، زمان مناسبی برای ورود به بازار سکه نخواهد بود. زیرا در این بازها تقاضا برای این کالا افزایش یافته و درنتیجه قیمت‌ها می‌توانند در بالاترین حد خود باشند.
- با گذشت چند روز از آخرین روزهای تعطیلات قیمت در بازار سکه میتواند دارای تعادل نسبی برای ورود باشد.
- شما می‌توانید از طریق سایت‌های معتبر قیمت طلای جهانی را رصد نموده و با تحلیل قیمت آن در زمانی‌هایی که در روندهای نزولی روزانه به حمایت‌های پیش رو نزدیک می‌شود اقدام به سرمایه گذاری در سکه نمایید.
- تحلیل قیمت ارز داخلی نیز بایستی به‌صورت دقیق انجام پذیرد.
بررسی آمار‌ها و داده‌های مربوط به قیمت طلا در طی ۴۰ سال گذشته، نشان می‌دهد که قیمت طلا معمولا در بازه‌های زمانی مشخص رفتارهای ثابتی را از خود نشان می‌دهد.
همان‌طور که می‌بینید، به‌طور میانگین، طلا در طول ماه‌های اول سال (میلادی؛ یعنی حدود اواخر آذر تا اواخر بهمن) رشد قیمت ناگهانی را تجربه کرده و پس‌ازآن در فصل‌های بهار و تابستان ثبات در قیمت‌های پایین را تجربه می‌کند.
همچنین نمودار نشان می‌دهد که قیمت طلا هیچ‌گاه به کمترین قیمت سال قبل خود نمی‌رسد. بدون شک پایین‌ترین قیمت سال در ژانویه (آذر-دی) است، ولی باید درنظر داشته باشید که آن رقم، پایین‌ترین قیمت سال جاری است نه سال قبلی. درنتیجه سرمایه‌گذاران بهترین قیمت‌ها را در ابتدای سال یا سال قبل میلادی تجربه می‌کنند.
داده‌های تاریخی نشان می‌دهند که قیمت طلا در مارس هرسال (بهمن-اسفند) به کمترین حد خود رسیده و تا پایان جولای(مرداد- شهریور) نیز حتی باوجود رشد، در قیمت‌های پایین تغییر می‌کند.
چگونه در بورس طلا بخریم
آموزش ویدیویی آشنایی مزیت خرید طلا در بورس با صندوق های طلا محور
طلا را به عنوان یک کالای سرمایه گذاری و پس انداز می شناسیم. یعنی طلا می خریم تا هم ارزش پولمان حفظ شود و هم اگر روزی نیاز به پول نقد داشتیم بفروشیم. همه این خرید و فروش ها را هم با طلای فیزیکی انجام داده ایم، چرا که احتمالا عده کمی صندوق سرمایه گذاری طلا را می شناسند. طلاهای زیادی پای خرید خانه، ماشین، لوازم منزل، روز مبادا و … فروخته شده است. گذشته از طلای زینتی، برخی پول نقدشان را صرف خرید سکه می کنند تا هزینه اجرت ساخت ندهند و سرمایه گذاری مقرون به صرفه تری داشته باشند. طلا هم هیچ وقت دست رد به سینه هیچ سرمایه گذاری نزده و تا به امروز افت چشم گیری نداشته، در عوض گاهی چنان سود داشته که حسرتی شده روی دل بسیاری از مردم که پول نقد خوابیده توی بانک داشته اند. همین ویژگی طلا، باعث شده صندوق های سرمایه گذاری طلا به وجود بیایند و در بازار سرمایه گذاری فعالیت کنند.
صندوق های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه گذار می دهد بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه گذاری کند. ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق های سرمایه گذاری مشترک، این سرمایه گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ای انجام می شود تا حتی المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه گذاری در امان باشد.
صندوق طلا
صندوق های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می خرد و در یک بانک عامل سپرده گذاری می کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه گذاری این صندوق ها روی گواهی های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها، یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.
یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه‌ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد. بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، میتواند به‌صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد. صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره‌نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.
نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا
بازدهی تمام صندوق‌های پذیرفته‌شده در بورس ناشی از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده
توسط آنها ایجاد می‌شود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته می‌شود.
برای صندوق پشتوانه‌ی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا می‌باشد.
در مورد صندوق با درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. درواقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه)
سرمایه‌گذاری می‌نماید و با افزایش قیمت آنها بازده کسب می‌نماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار سرمایه‌گذاری می‌نماید. در حال حاضر بیش از ۹۰ درصد سرمایه صندوق اختصاص به سکه دارد و در مواقعی به ۹۹ درصد نیز می‌رسد. بخش باقی‌مانده معمولاً در بازار آتی سکه توسط متخصصان سرمایه‌گذاری می‌شود و تلاش می‌شود که در دوران ریزشی شدن بازار طلا بخشی از ضرر سرمایه‌گذاران پوشش داده شود. نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند فرایند سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دیگر است.
مزیت خرید صندوق طلا به‌جای خود طلای فیزیکی
با توجه به اینکه خریداری طلا و سکه به‌صورت فیزیکی ریسک‌هایی از قبیل احتمال سرقت،
تقلب و عوامل دیگر را دارا است و جهت پوشش این هزینه نیاز به هزینه وجود دارد
سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا این ریسک‌ها را پوشش دهند.
علاوه بر این در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی همیشه هزینه معاملات بیش از ۱ درصد
و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل می‌شود.
درصورتی‌که کارمزد خریدوفروش این اوراق با کارمزد بسیار کم (۰٫۱۵ %) امکان‌پذیر است.
حتی با چند هزار تومان هم می شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا،
باید میلیون ها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل
که واحد های صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می شوند قانونی
در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری ۵۰۰ هزار تومان است.
با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می خرید
و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را به دست افراد حرفه ای می سپارید.
شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری
خود را تا حد زیادی کاهش می دهید. با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه ای سپرد ه‌اید
که امکان دارد در زمان رونق بازار تا ۱۰۰ درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود ۷۰ درصد از سرمایه
را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند و با این کار ریسک
ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می‌دهند.
نقد شوندگی صندوق طلا
برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوق‌های مختلف پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی
ضعیف‌تری داشته باشند که در هنگام فروش، صاحبان خود را به دردسر می‌اندازند.
به همین دلیل هنگام خرید یک صندوق، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید.
در مورد صندوق طلای لوتوس وجود بازار گردان باعث افزایش نقدینگی می‌شود
و خریدوفروش واحدها را بافاصله قیمتی حداکثر ۰٫۱ درصدی میسر می‌سازد.
سایر صندوق های سرمایه گذاری طلا
سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا عبارت‌اند از: گوهر، عیار و زر هستند.
در اوراق بورس بهادار ایران، تاکنون ۴ صندوق مبتنی بر طلا تأسیس‌شده که آخرین آنها صندوق عیار بود
که توسط کارگزاری مفید عرضه شد. در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا توسط سازمان بورس، مقرراتی وضع‌شده:
حداقل ۷۰% ارزش کل صندوق در سکه طلا (گواهی سکه طلا همان سکه طلایی است که در بورس قابل معامله است)
حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (منظور قراردادهای خرید یا فروش در آتی سکه هست)
ریسک های صندوق های طلا چیست؟
ریسک صندوق‌های طلا بیشتر مربوط به ریسک‌هایی می‌شود که قیمت طلا را تهدید می‌کند.
در مرحله‌ی دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک
کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد زیرا ضامن آنها بانکی مرکزی است.
دیدگاه شما