معایب صرافی های غیرمتمرکز

صرافی غیر متمرکز یا DEX چیست؟ + آموزش نصب متامسک و اتصال به یونی سواپ 1

صرافی ارز دیجیتال + نکات حقوقی مهم

صرافی ارز دیجیتال چیست ؟ حوزه ی ارز دیجیتال امروزه به یک حوزه ی پرسود و ارزشمند تبدیل شده است. به طوری که توجه بسیاری از افراد را به سمت خود معطوف ساخته . از همین رو داد و ستد و معاملات آن در روزهای اخیر روند صعودی بسیار زیادی نشان می دهد. به همین دلیل بحث صرافی ارز دیجیتال یکی از مطرح ترین مباحث این حوزه است. افزایش تعداد صرافی های آنلاین در کنار روند صعودی معاملات می تواند کاربران را با این سوال روبرو کند که در حال حاضر کدام صرافی آنلاین معتبر تر است؟ ویژگی های یک صرافی ارز دیجیتال معتبر چیست؟

شما چقدر با نحوه ی معاملات در صرافی ارز دیجیتال آشنایی دارید؟ در ادامه با وکیل ارز دیجیتال باشید.

تعریف صرافی ارز دیجیتال

صرافی ارز دیجیتال یا اکسچنج (Exchange) بستری است که به صورت آنلاین می توان معاملات رمزارز در آن انجام داد. از طریق صرافی آنلاین می توان تمامی ارز های دیجیتال را به پول ملی یا دیگر ارز های دیجیتال تبدیل نمود. اما نکته ای که در این میان قابل توجه است شکل و ظاهر صرافی های آنلاین است. صرافی ارز دیجیتال می تواند به شکل سایت و یا اپ موبایل طراحی شود. از آنجایی که دارایی های دیجیتال افراد در صرافی های ارز دیجیتال مورد معامله قرار می گیرد نیازی به مراجعه ی حضوری نیست. البته ممکن است صرافی آنلاین مورد نظر شما دارای دفتر مرکزی باشد. اما شما برای ترید کردن و انجام معاملات خود نیازی به مراجعه ی حضوری ندارید.

تمامی معاملات و داد و ستد ها در صرافی ارز دیجیتال به شکل آنلاین قابل انجام است. لازم به ذکر است که تا چندی پیش صرافی ارز دیجیتال چندان شناخته شده نبود. به طوری که در آمریکا در سال ۲۰۰۶ میلادی یک صرافی ارز دیجیتال پلمپ شد و موسسین آن راهی زندان شدند. دلیل آن هم ناشناخته بودن این حوزه و عدم وجود مجوز قانونی بود. اما با روی کار آمدن ارز دیجیتال و رونق آن اهمیت صرافی های آنلاین بیش از پیش آشکار شد.

آشنایی با انواع صرافی ارز دیجیتال

صرافی ارز دیجیتال با توجه به نوع ساختار آن انواع مختلفی دارد . همانطور که می دانید یکی از اصلی ترین و مهم ترین ویژگی های ارز دیجیتال غیرمتمرکز بودن آن است.به این معنا که هیچ شخص ،دولت و یا سازمانی بر آن نظارت ندارد. پس این ویژگی کلی بر تمامی انواع صرافی های آنلاین نیز صدق می کند. اما از نظر نوع عملکرد می توان صرافی های آنلاین را به انواع زیر تقسیم بندی کرد:

صرافی متمرکز

یکی از رایج ترین انواع صرافی برای معاملات رمزارز ها صرافی متمرکز است . در این نوع صرافی تمامی معاملات و خرید و فروش رمزارز ها زیر نظر یک سازمان و یا شخص خاصی صورت می پذیرد. به عبارت دیگر نوعی نظارت حساب شده در این نوع صرافی وجود دارد که می تواند از بروز بسیاری از مشکلات جلوگیری نماید. طرفداران این نوع صرافی کم نیست و امروزه بیشترین معاملات حوزه ی رمزارز ها در صرافی های متمرکز صورت می پذیرد.

صرافی غیرمتمرکز

تمامی نظارت های صرافی غیرمتمرکز توسط شبکه ی بلاکچین و قرارداد های هوشمند صورت می پذیرد. در این نوع صرافی معایب صرافی های غیرمتمرکز خبری از نظارت های فردی و سازمانی نیست. از طرفی سرعت معاملات آن بسیار بالا بوده و از امکانات زیادی برخوردار هستند. بایننس یکی از موفق ترین و محبوب ترین صرافی های غیرمتمرکز است که در سطح جهانی شهرت دارد.

البته علی رغم غیرمتمرکز بودن باید گفت در این صرافی ها حریم خصوصی افراد به خوبی حفظ شده و در برابر هک و انواع حملات سایبری بسیار ایمن طراحی شده است. ضمن اینکه کارمزد کم را معایب صرافی های غیرمتمرکز هم به این ویژگی های مثبت باید اضافه کرد. علاوه بر انجام معاملات ، شما می توانید از طریق کارت های اعتباری خود از این صرافی ها ارز دیجیتال خریداری نمایید.

صرافی همتا به همتا

نوع خاصی از صرافی ارز دیجیتال است که در آن کاربران به صورت مستقیم با یکدیگر معامله می کنند. یعنی معاملات و خرید و فروش ها به صورت مستقیم از حساب خریدار به حساب فروشنده انتقال می یابد. با توجه به این ویژگی می توان انتظار داشت که این نوع صرافی طرفداران خاص خود را داشته باشد. پرواضح است که معاملاتی که در بستر این صرافی ها صورت می پذیرد سریع تر انجام می گیرد. همچنین می توان به قیمت گذاری مناسب و پرداخت سریع تر اشاره کرد.

در باب مزایا و معایب صرافی دیجیتال

صرافی دیجیتال پلتفرمی نسبتا جدید است که هنوز نمی توان به درستی آن را تحلیل کرد. اما در یک نگاه کلی می توان مزایا و معایب آن را به شرح زیر بیان نمود.

مزایا

در نظر داشته باشید که تمامی این مزایا در رابطه با تمامی صرافی های دیجیتال صدق نمی کند. اما در یک بررسی کلی می توان ویژگی های مثبت زیر را در نظر گرفت.

• قابل اعتماد بودن از نظر کاربران
• لایه های امنیتی بیشتر
• پشتیبانی از انواع رمزارز ها
• سرعت بالای معاملات
• امکان مقایسه ی قیمت ها
• وجود پشتیبانی
• امکان پیگیری تراکنش ها
• استفاده ی بسیار آسان برای تمامی کاربران

معایب

باید پذیرفت صرافی ارز دیجیتال بک پلتفرم آنلاین است . طبیعی است که استفاده از این پلتفرم می تواند معایبی در بر داشته باشد. اگر بخواهیم معایب صرافی دیجیتال را مورد برسی قرار دهیم می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• کارمزد بالا
• امکان هک و حملات سایبری
• ناشناخته ماندن هویت معامله گران

ویژگی هایی که یک صرافی آنلاین را متمایز و معتبر می کند.

شاید برای شما این سوال ایجاد شود که یک صرافی ارز دیجیتال معتبر باید دارای چه ویژگی های مثبتی باشد. برای پاسخ به این سوال باید عوامل و فاکتور های زیادی را در نظر داشت. اما در یک نگاه کلی می توان گفت برای انتخاب یک صرافی آنلاین معتبر ویژگی های زیر را در نظر داشته باشید.

• پشتیبانی از انواع ارز های دیجیتال
• سرعت بالای معاملات
• امنیت بالا
• بالا بودن تعداد معاملات آن در طول روز
• کیفیت بالای خدمات
• سرعت بالا در پشتیبانی و پاسخگویی
• امکان پیگیری معاملات و تراکنش ها در کوتاه ترین زمان
• محبوبیت و اعتبار بالا در میان کاربران
• وجود دفتر مرکز مشخص
• مدیریت ریسک بالا
• آسان بودن انجام معاملات و ترید کردن
• ایمنی بالا در برابر هک و حملات سایبری
• قیمت های لحظه ای و مناسب
• کارمزد متناسب
• وجود شبکه های اجتماعی برای ارتباط با مخاطبان و کاربران

پیگیری پرونده و مشاوره حقوقی با وکیل جوادی

ارز دیجیتال مفهومی نوپا و در عین حال بسیار وسیع و گسترده است. پرواضح است که در چنین حوزه ی گسترده ای می توان با پلتفرم های تازه و جدیدی روبرو شد. صرافی ارز دیجیتال یکی از این پلتفرم هاست. بستری آنلاین با قابلیت های فراوان که از طریق آن می توان برای ترید کردن و معاملات رمزارز ها اقدام نمود. اما باید توجه داشت که با افزایش صرافی های آنلاین در حوزه ی ارز دیجیتال به بالا بودن ریسک انتخاب آنها نیز توجه داشت.

چرا که بستر برای کلاهبرداری ارز دیجیتال و عملیات مجرمانه در این حوزه فراهم تر می شود. به همین دلیل شناخت انواع صرافی های آنلاین و آشنایی با ماهیت و کاربرد های آنها می تواند بسیار حائز اهمیت باشد. چرا که یک انتخاب غلط می تواند به قیمت از دست رفتن سرمایه ی شما تمام شود.

اینکه صرافی های آنلاین ایرانی عملکرد بهتری دارند و یا باید به صرافی های خارجی اعتماد کرد موضوعیست که در مبحثی جداگانه باید به آن پرداخت. اما اگر به تازگی به دنیای ارز های دیجیتال قدم گذاشته اید باید بدانید که دایره ی اعتماد و انتخاب شما باید بسیار محدود و حساب شده باشد.

صرافی غیر متمرکز یا DEX چیست؟ + آموزش نصب متامسک و اتصال به یونی سواپ

صرافی غیر متمرکز یا DEX چیست؟ + آموزش نصب متامسک و اتصال به یونی سواپ 1

در این مقاله صرافی غیر متمرکز یا همان DEX را توضیح خواهیم داد، و همچنین معایب و مزایای آن و تفاوتی که با صرافی متمرکز دارد را شرح می دهیم. با سایت آموزش بورس و بازارهای سرمایه ایتسکا همراه باشید.

معادلات غیرمتمرکز به طور مستقیم بین دو کاربر و بدون دخالت هیچ واسطه ای انجام می شوند. یادگیری این نوع معادلات خیلی ساده نیست، اما به مروز زمان و هنگامی که معروف تر شوند، می توانند از ارزهای اصلی در حوزه رمزارزها باشند. در این نوع صرافی افراد بدون داشتن حساب کاربری می توانند معاملات را انجام دهند، که اصطلاحا به آن معامله هوشمند می گویند.

پیش از مطالعه این مقاله ، در صورتی که میخواهید در خصوص بهترین بروکر فارکس بیشتر بدانید، مقاله بهترین بروکر های فارکس را بخوانید و در صورتی که میخواهید وارد بازار رمز ارز ها شوید، از مقاله بهترین صرافی های ارز دیجیتال استفاده کنید.

مقدمه – صرافی غیر متمرکز یا DEX

از ابتدای کار بیت کوین، معادلات نقش مهمی در ارتباط بین خریدران و فروشندگان رمزارزها، با یکدیگر داشته اند. بدون این بازارها، نقدینگی کمتری تری داشتیم و هیچ راهی برای توافق درست روی قیمت دارایی ها نداشتیم.

ویدئو این مقاله را مشاهده کنید

قبلا، این بازار به طور متمرکز کنترل می شد. اما امروزه و با پیشرفت تکنولوژی ابزارهای زیادی برای تریدهای غیرمتمرکز بوجود آمده است.

در این مقاله قصد داریم مبادلات غیرمتمرکز را توضیح دهیم، یعنی جایی که هیچ واسطه ای نیاز نیست و کلیه معاملات روی شبکه بلاکچین انجام می شود.

صرافی های متمرکز و غیر متمرکز

صرافی غیر متمرکز یا DEX چیست؟ + آموزش نصب متامسک و اتصال به یونی سواپ 2

تعریف صرافی غیرمتمرکز

از نظر تئوری، هر معامله همتا به همتا می تواند یک معامله غیرمتمرکز باشد( به عنوان مثال اتمیک سواپ ). در این مقاله میخواهیم از پلتفرمی صحبت کنیم که از عملکردهای معاملات غیرمتمرکز پیروی می کند. تفاوت مهمی که دارند این است که درون شبکه بلاکچین است. هیچکس ضامن سرمایه شما نیست، اما امکان خرابی و جعل در این نوع معاملات وجود ندارد، و شما کنترل کامل را در اختیار دارید و در برابر هکرها ایمن است.

نحوه کار صرافی غیرمتمرکز

شباهت هایی بین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز است. ابتدا این نکته را در نظر داشته باشید که چند نوع معامله غیرمتمرکز وجود دارد، اما چیزی که بین همه آنها مشترک است این است که سفارشات به صورت زنجیره ای( با قراردادهای هوشمند) هستند و هیچ کجا احتمال از دست رفتن دارایی نیست. برخی کارها روی صرافی غیرمتمرکز زنجیره ای انجام شده است، اما معروف ترین آنها حول دارایی های یک بلاکچین تکی، مثل اتریوم یا بایننس چین است.

نحوه کار صرافی متمرکز

در معامله متمرکز، پول، فیات یا رمزارز سپرده گذاری می شود. رمزارز را سپرده کنید و کنار بگذارید، چون هنوز می توانید با آن ترید کنید، ولی از نظر تکنیکال نمی توانید از آن در بستر بلاکچین استفاده کنید.

شما به اصل سرمایه دسترسی ندارید، یعنی هنگامی که بخواهید برداشت کنید از صرافی می خواهید که این کار را برای شما انجام دهد. هنگام ترید، معاملات به صورت زنجیره ای نیستند، صرافی مانده حساب را در قالب پایگاه داده ای خودش به کاربران می دهد.

جریان کلی کار ساده است، چون سرعت پایین بلاکچین مانع ترید نمی شود، خرید و فروش رمزارزها راحت است و ابزارهای زیادی نیز در اختیار دارید.

این کار باعث استقلال می شود و باید به صرافی اعتماد کنید. اما اگر پول شما از دست برود چه می شود؟ اگر یک هکر به سیستم حمله کند و سرمایه را بردارد چه؟ برای خیلی از افراد این ریسک قابل قبول است.

سفارش زنجیره ای

در برخی صرافی های غیرمتمرکز همه چیز به صورت زنجیره ای است. هر سفارشی( همچنین تغییر و لغو) در بلاکچین نوشته می شود. این روش مطمعنی است، چون برای ثبت سفارش به شخص ثالثی نیاز ندارید.

البته، خیلی عملی نیست. چون از هر نقطه اتصالی که بخواهید سفارش را ثبت کند، در پایان باید مبلغی پرداخت کنید.

برخی پیش دستی در معامله را نقض حقوق دیگران می دانند. پیش دستی در معامله زمانی اتفاق می افتد که یک اینسایدر از معامله شرطی آطلاع دارد و قبل از شروع معاملات از اطلاعات آن به نفع خود استفاده می کند، یعنی از اطلاعاتی که برای عموم قابل دیدن نیست استفاده می کند، بخاطر همین این کار غیرقانونی است.

مثال های برای مدل های سفارش زنجیره ای، شامل صرافی های غیرمتمرکز stellar و bitshares هستند.

معایب و مزایای صرافی غیر متمرکز یا DEX

مزیت ها:

1.نیازی به تعیین هویت نیست

شناسایی هویت مشتری(kyc) و مبارزه با پولشویی(AML) برای اکثر صرافی ها عادی است. بنا به دلایل نظارتی، همه باید اثبات هویت شوند. اما برخی افراد این کار را دوست ندارند. اگر سند معتبری نداشته باشید چه می کنید؟ اگر اطلاعات جایی درز کند چه؟ از انجایی که معاملات غیر متمرکز بدون مجوز هستند، هیچکس هویت شما معایب صرافی های غیرمتمرکز را چک نمی کند. همه چیزی که نیاز دارید یک کیف پول کریپتوکارنسی است.

2.هیچ خطری از جانب کسی نیست

یکی از مزیت های خوب معاملات غیرمتمرکز این است که به سرمایه کسی دسترسی ندارند. بنابراین هیچ چیزی، پول و اطلاعات شخصی شما را تهدید نمیکند.

3.توکن های ذکرنشده

توکن هایی که در صرافی های متمرکز نیستند، می توانند همچنان با وجود عرضه وتقاضا، آزادانه در معاملات غیرمتمرکز مبادله شوند.

معایب صرافی غیر متمرکز یا DEX

1.کاربرد پذیری

معاملات غیرمتمرکز به اندازه معاملات سنتی کاربرپسند نیستند. پلتفرم های متمرکز، تریدهایی پیشنهاد می دهند که تحت تاثیر زمان بلوک نیستند. برای افراد مبتدی که با کیف پول های رمزارزهای غیرامانی آشنا نیستند، صرافی های متمرکز بهتر هستند. اگر به هر دلیلی اشتباه کنید سرمایه تان به کلی از بین می رود.

2.نقدینگی و حجم معاملات

حجم معاملات در صرافی متمرکز کمتر از غیرمتمرکز است، شاید چون تمایل به نقدینگی بیشتر دارند. نقدینگی معیاری است برای اینکه معایب صرافی های غیرمتمرکز بتوانید با یک قیمت مناسب خرید و فروش انجام دهید. در بازاری که نقدشوندگی بالایی دارد، اختلاف کمی بین قیمت خرید و فروش وجود دارد، و این نشان دهنده رقابت بالا بین خریداران و فروشندگان است. در یک بازار با عدم نقدشوندگی، به سختی می توانید شخصی را پیدا کنید که با یک قیمت مناسب حاضر به معامله باشد.

صرافی های غیرمتمرکز هنوز کاملا قابل اعتماد نیستند، بخاطر همین معمولا درخواست عرضه یا تقاضایی که برای سرمایه رمزارزی می خواهید وجود ندارد.

3.هزینه ها

هزینه ها در معاملات غیر متمرکز خیلی بالا نیست. اما اگر شبکه شلوغ باشد یا از یک سفارش زنجیره ای استفاده کنید ممکن است هزینه ها زیاد شوند.

نکته: سرعت معاملات در صرافی های متمرکز و غیر متمرکز متفاوت است. صرافی های متمرکز برای انجام یک معامله به طور متوسط به 10 میلی ثانیه زمان دارند، اما صرافی های غیرمتمرکز برای انجام یک معامله به 15 ثاینه یا حتی گاهی 1 دقیقه زمان نیاز دارند.

مزایا و معایب سیستم های مالی متمرکز و غیرمتمرکز

سیستم‌های مالی غیرمتمرکز از جمله مفاهیمی هستند که با ظهورشان در بازارهای مالی، تغییرات زیادی در اکوسیستم رایج ایجاد کردند. در حال حاضر نظرات متفاوت و گاهی متناقض درباره سیستم‌های مالی متمرکز و غیرمتمرکز وجود دارد. برخی کارشناسان DeFi را یک انقلاب در نظر می‌گیرند؛ درحالی‌که برخی دیگر آن را فرصت و برخی دیگر آن را یک کلاه‌برداری می‌دانند. در ادامه قصد داریم به بررسی مزایا و معایب سیستم‌های مالی متمرکز و غیرمتمرکز بپردازیم؛ پس با ما همراه باشید.
فهرست این مقاله
سیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟

پیش از شروع بحث درباره مزایا و معایب DeFi، بهتر است به‌طور خلاصه با مفهوم سیستم مالی غیرمتمرکز آشنا شوید. در حال حاضر فناوری بلاک‌ چین بیش از هر صنعت دیگری، در حوزه بازارهای مالی استفاده می‌شود. بلاک‌ چین فرصت‌های متنوعی را برای تغییر روند انجام امور مالی متعارف از طریق پرداخت‌های آنلاین و معایب صرافی های غیرمتمرکز ترید دارایی‌های مجازی در اختیار افراد قرار می‌دهد.
در حال حاضر، با ظهور این سیستم مالی غیرمتمرکز کاربردهای بلاک‌ چین در امور مالی اهمیت ویژه‌ای یافته است. اصطلاح DeFi درواقع مخفف مالی غیرمتمرکز است و اساساً به مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی مبتنی بر بلاک‌ چین اشاره دارد که جایگزین همتا به همتا برای خدمات و مؤسسات مالی معمولی می‌شوند.
آگاهی از مزایا و معایب سیستم مالی غیرمتمرکز چه اهمیتی دارد؟
تقاضای بازار برای سیستم مالی غیرمتمرکز روز به روز در حال افزایش است. براساس برآوردهای DeFi Pulse، شرکت ارائه‌دهنده اطلاعات مربوط به امور مالی غیرمتمرکز، ارزش کل پروتکل‌های DeFi را در حال حاضر تقریباً ۱۱.۵ میلیارد دلار اعلام کرده است. تنها سال گذشته، کل ارزش قفل‌شده در پروتکل‌های سیستم مالی غیرمتمرکز حدود ۱ میلیارد دلار بود که نشان‌دهنده محبوبیت شگفت‌انگیز این فناوری است.
همان‌طور که می‌دانید، در بازار ارزهای دیجیتال، افزایش میزان محبوبیت، منعکس‌کننده رشد سریع فناوری موردنظر است؛ به همین دلیل آگاهی از مزایا و معایب سیستم‌های مالی غیرمتمرکز، برای تصمیم‌گیری درباره شیوه صحیح سرمایه‌گذاری اهمیت بسیاری دارد.
مزایای سیستم مالی غیرمتمرکز چیست؟
یکی از اهداف اصلی DeFi، حذف واسطه‌ها در کنار کنترل متمرکز است. علاوه بر این، با استفاده از سیستم‌های مالی غیرمتمرکز، دسترسی افراد به بازارهای مالی به‌منظور سرمایه‌گذاری آسان‌تر خواهد بود.
۱- ارائه سیستمی بدون نیاز به اعتماد
اولین و مهم‌ترین عاملی که هویت مالی غیرمتمرکز را تعریف می‌کند، اصطلاح «غیرمتمرکز» است. مزایا و معایب سیستم مالی غیرمتمرکز تا حد زیادی به ماهیت این مفهوم بستگی دارد. تمرکززدایی یکی از اصول اساسی بلاک‌ چین است و به کاهش نیاز و وابستگی شرکت‌ها کمک می‌کند. با استفاده از این سیستم‌ها، نیازی به شرکت‌های ثالث برای نظارت بر داده‌ها، نحوه انجام تراکنش‌ها، ذخیره‌سازی داده‌ها و… نخواهد بود. سیستم مالی غیرمتمرکز می‌تواند دسترسی ساده و مؤثر به خدمات مالی را برای هر فرد به‌راحتی در هر کجای جهان تضمین کند.
DeFi برای ارائه خدمات غیرمتمرکز، از بستر اتریوم استفاده می‌کند. اتریوم دومین پروتکل بزرگ بلاک‌ چین است و ماهیت بدون مجوز آن تضمین می‌کند اجرای فعالیت‌های غیرمتمرکز از طریق آن به‌سادگی امکان‌پذیر باشد. با توجه به اینکه همه برنامه‌ها در سیستم مالی غیرمتمرکز بدون نیاز به مجوز اجرا می‌شوند، این سیستم به‌راحتی می‌تواند از مزایای بلاک‌ چین بهره‌مند شود. علاوه بر این، با توجه به اینکه برنامه‌های DeFi در بستر اتریوم اجرا می‌شوند، این برنامه‌ها می‌توانند از مزایای قراردادهای هوشمند نیز بهره‌مند شود.
۲- ماهیت تغییرناپذیر
استفاده مؤثر از رمزنگاری همراه با الگوریتم‌های اجماع مانند اثبات کار به بلاک‌ چین برای دستیابی به قابلیت تغییرناپذیری کمک کرده است. با استفاده از این قابلیت، امکان ایجاد تغییر در هیچ‌یک از اطلاعات ثبت‌شده وجود ندارد؛ بنابراین علاوه بر تمرکززدایی، تغییرناپذیری سیستم‌های مالی غیرمتمرکز، کمک شایانی به افزایش سطح امنیت خدمات ارائه‌شده می‌کند.
۳- عملکرد شفاف
درحالی‌که تغییرناپذیری یک نیاز ضروری برای چشم‌انداز سیستم مالی غیرمتمرکز به‌منظور اطمینان از امنیت است، شفافیت معایب صرافی های غیرمتمرکز نیز یکی دیگر از نیازهای قابل‌توجه این سیستم است. بدیهی است تمرکززدایی مستلزم شفافیت است؛ به همین دلیل دفتر کل توزیع‌شده اطلاعاتی درباره تمام فعالیت‌های شبکه بلاک‌ چین دارد.
با استفاده از عملکردی شفاف، امکان شناسایی افراد به‌منظور جلوگیری از کلاه‌برداری یا انجام فعالیت‌های غیرقانونی همچون پول‌شویی وجود دارد. با استفاده از حسابرسی صحیح، تشخیص اینکه چه کسی در یک تراکنش در چه مقطع زمانی و به چه روشی تغییراتی را ایجاد کرده است، برای برنامه‌های DeFi آسان‌تر خواهد بود.
۴- ارائه برنامه‌های وام‌دهی
همچنین سیستم مالی غیرمتمرکز نقش مهمی در توسعه روش‌های وام‌دهی همتا به همتا دارد. درواقع برنامه‌های DeFi جایگزین بانک‌ها برای اعتبارسنجی افراد می‌شوند. در نتیجه این فرایند با استفاده از پروتکل‌های سیستم مالی غیرمتمرکز هم آسان‌تر و هم سریع‌تر انجام می‌شود. در حال حاضر معتبرترین برنامه‌های وام‌دهی و وام‌گیری با استفاده از ارزهای دیجیتال و بلاک‌ چین با استفاده از DeFi اجرا می‌شوند.
Compound یکی از همین برنامه‌هاست؛ یک پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز که به وام‌دهندگان اجازه می‌دهد دارایی‌های رمزنگاری‌شده را به تعداد خاصی از استخرهای وام‌دهی عرضه کنند. نرخ بهره‌ای که یک وام‌دهنده کسب می‌کند، به سهمی که آن‌ها در استخر استیک می‌کنند، بستگی دارد.
۵- کسب سود از دارایی‌های پسیو یا منفعل
مردم می‌توانند از سیستم مالی غیرمتمرکز برای مدیریت مؤثر پس‌انداز خود استفاده کنند. کاربران می‌توانند با استیک‌کردن دارایی‌های خود در پروتکل‌های وام‌دهی همچون Compound سود کسب کنند. اپلیکیشن‌های پس‌انداز DeFi قابلیت اتصال به پروتکل‌های وام‌دهی مختلف را برای راحتی کاربران در کسب سود ارائه می‌دهند. ییلد فارمینگ نمونه‌ای از ابزارهای دیفای برای کسب سود از دارایی‌های منفعل است که در اختیار کاربران قرار داده می‌شود.
۶- توکنیزه‌کردن (Tokenization)
Tokenization یکی از موضوعات چشمگیری است که به‌تازگی در حوزه بلاک‌ چین ظهور کرده است. همان‌طور که پیش از این گفته شد، قراردادهای هوشمند یکی از قابلیت‌های شبکه اتریوم است؛ قابلیتی که امکان توکنیزه‌کردن دارایی‌های مختلف را نیز فراهم می‌کند.
برخی از رایج‌ترین مدل‌های توکن عبارت‌اند از: توکن بومی، توکن حکم‌رانی، توکن امنیتی یا اوراق بهادار و… با استفاده از توکنیزه‌کردن می‌توان دارایی‌های فیزیکی را به دارایی دیجیتال تبدیل کرد. این دارایی‌ها می‌تواند شامل ارزهای دیجیتال، ارزهای فیات، نفت یا طلا باشد.
معایب سیستم مالی غیرمتمرکز
۱- مقیاس‌پذیری
دیفای با هدف رفع مشکلات مالی بخش تمامی افراد جهان ایجاد شده است؛ با این حال این پروژه چالش مقیاس‌پذیری بلاک‌ چین مواجه است. در حال حاضر برای تأیید تراکنش‌هایی که در دیفای انجام می‌شوند، به زمان زیادی نیاز است. علاوه بر این، به‌مرور زمان هزینه لازم برای انجام تراکنش‌ها افزایش می‌یابد؛ برای مثال اتریوم قابلیت پردازش تقریباً ۱۳ تراکنش را در هر ثانیه دارد؛ درحالی‌که همتایان متمرکز و مشابه با دیفای، قابلیت انجام هزاران تراکنش در ثانیه با هزینه کمتری را دارند.
۲- اطمینان‌نداشتن
درصورت بی‌ثباتی در بلاک‌ چین میزبان پروژه سیستم مالی غیرمتمرکز، پروژه در حال اجرا هم به‌دنبال آن دچار بی‌ثباتی و ناپایداری می‌شود. در حال حاضر، بلاک‌ چین اتریوم دستخوش تغییرات مختلفی است؛ برای مثال اشتباهات مرتکب‌شده در طول انتقال از اجماع PoW به سیستم جدید Eth 2.0 PoS می‌تواند به مشکلاتی برای شبکه منجر شود.
۳- مشکلات نقدینگی
نقدینگی نیز بی‌شک عاملی مهم در پروژه‌هایی مبتنی بر DeFi و پروتکل‌های بلاک‌ چین است. از اکتبر ۲۰۲۰، کل ارزش قفل‌شده در پروژه‌های سیستم مالی غیرمتمرکز به بیش از ۱۲.۵ میلیارد دلار رسیده است. مشخص است نقدینگی بازار دیفای به بزرگی بازارهای مالی سنتی نیست.
سیستم مالی متمرکز (CeFi) چیست؟

پیش از ظهور دیفای، سیستم‌های مالی غیرمتمرکز برای ترید ارزهای دیجیتال استفاده می‌شدند. در امور مالی متمرکز (CeFi) تمام سفارش‌ها برای ترید کریپتو از طریق یک صرافی مرکزی کنترل می‌شوند. درواقع دارایی‌هایی که وارد صرافی یا از آن خارج می‌شوند، توسط مسئولان صرافی مدیریت و کنترل می‌شوند؛ بنابراین در چنین شرایطی صرافی مشخص می‌کند چه ارزی فهرست شود و نرخ کارمزد معاملات مربوط به آن چقدر باشد. پس با استفاده از صرافی متمرکز، شما تابع قوانینی هستند که صرافی بر شما تحمیل می‌کند.
مزایای سیستم مالی متمرکز چیست؟
۱- مسئولیت‌پذیری صرافی‌ها
در سیستم‌های مالی متمرکز، کاربران دارایی خود را به صرافی‌ها منتقل می‌کنند؛ درنتیجه مسئولیت حفظ و امنیت دارایی‌ها به عهده صرافی است. درباره صرافی‌های متمرکز، باید به این نکته توجه داشت که این صرافی‌ها در یک روز به وجود نیامده و شهرت خود را با مدیریت موفقیت وجوه مشتریان خود طی سال‌ها به دست آورده‌اند؛ پس با توجه به چالش‌های حوزه بلاک‌ چین و روند رو به رشد سریع آن، بد نیست مسئولیت ‌ترید دارایی‌ها را به عهده صرافی گذاشت.
صرافی‌های متمرکز و معتبر، دارای تیم‌های پشتیبانی به‌صورت ۲۴ ساعته در هر روز هفته هستند که به کاربران درباره نحوه انجام امور مختلف و رفع مشکلات احتمالی کمک می‌کنند؛ درحالی‌که استفاده از امکانات مختلف مانند ییلد فارمینگ و بسیاری از برنامه‌های دیگر در دیفای برای کاربران پیچیده به نظر می‌رسد، اما صرافی‌های متمرکز با استفاده از مرکز پشتیبانی و آموزش‌های رایگانی گه در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند، به‌راحتی می‌توانند امکانات هرچقدر پیچیده را به خدمات خود اضافه کنند، بدون آنکه نگران گمراهی کاربران خود باشند.
۲- انعطاف‌پذیری بیشتر در ترید
برای تبدیل ارز فیات به رمز ارز به یک صرافی متمرکز نیاز خواهید داشت؛ درحالی‌که امکان تبدیل ارز فیات به دیجیتال در دیفای وجود ندارد. به‌طور مشابه، برای برداشت از حساب به‌صورت ارز فیات، باز هم به خدمات یک سیستم مالی متمرکز نیاز خواهید داشت.
۳- تنوع گزینه‌های معاملاتی
سیستم مالی غیرمتمرکز به توکن‌هایی نیاز دارد که از استانداردهای اتریوم یا استانداردهای پلتفرمی که در آن فعال هستند پیروی کنند؛ برای مثال یک صرافی غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم (DEX) تنها از طریق قراردادهای هوشمند خود از ترید توکن‌های مبتنی بر ERC20 پشتیبانی می‌کند.
درحالی‌که سیستم‌های مالی متمرکز چنین محدودیت‌هایی ندارند و از مجموعه رمزارزهایی پشتیبانی می‌کنند که عموماً در بلاک‌ چین‌های مستقل فعالیت می‌کنند. فراموش نکنید که بیشتر ارزهای دیجیتال با حجم و ارزش بازار بالا روی بلاک‌ چین‌های مستقل معامله می‌شوند. این زنجیره‌های مستقل هنوز از دسترس تأمین مالی غیرمتمرکز خارج هستند.
معایب سیستم مالی غیرمتمرکز
۱- خطر به خطر افتادن حریم خصوصی
فرایند اولیه ایجاد یک حساب کاربری در یک صرافی متمرکز شامل ارائه اطلاعات خصوصی مانند مدارک هویتی و آدرس محل سکونت شماست. این فرایند معمولاً به‌عنوان KYC (مشتری خود را بشناسید) نامیده می‌شود و با تأیید واقعی‌بودن کاربران از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پول‌شویی جلوگیری می‌کند؛ درنتیجه اگر صرافی دچار یک حمله سایبری شود، این احتمال وجود دارد که اطلاعات خصوصی شما از دست برود.
۲- خطر از دست ‌رفتن دارایی
در CeFi کاربران دارایی خود را به صرافی‌های متمرکز انتخابی خود می‌سپارند و هیچ کنترلی بر وجوه خود ندارند. درصورت هک‌شدن صرافی، احتمال از دست دادن دارایی کاربران بسیار زیاد است. با وجود این خطرات، لازم نیست نگران CeFi باشید؛ زیرا تقریباً همه صرافی‌ها از چند لایه امنیتی استفاده می‌کنند و با استفاده از شرکت‌های فناوری و نظارتی، مراقب فعالیت‌های انجام‌شده درون صرافی هستند. هدف آن‌ها کاهش هرگونه خطر و محافظت از مشتریان خود و ارائه محیطی مطمئن است.
چه چیزی CeFi را از DeFi متمایز می‌کند؟

در سیستم‌های مالی متمرکز، همه‌چیز توسط صرافی‌ها کنترل و اداره می‌شود؛ درحالی‌که در سیستم مالی غیرمتمرکز، همه‌چیز به فناوری بستگی دارد.
همان‌طور که قبلاً بحث شد، کاربران DeFi از طریق DApps به خدمات مالی متنوعی دسترسی دارند.
در سیستم‌های مالی متمرکز، با توجه به میزان کنترل صرافی، کنترل ریسک و خطرات احتمالی تا حد زیادی به صرافی واگذار می‌شود؛ بنابراین صرافی‌ها وظیفه محافظت از دارایی کاربران را به عهده دارند.
در سیستم مالی غیرمتمرکز واسطه‌ها حذف می‌شوند و همه تراکنش‌ها با این تصور که قراردادهای هوشمند به‌خوبی اجرا، تأیید و انجام می‌شوند.
درصورت وقوع رخدادهایی مانند حمله سایبری و هک، امکان توقف معاملات در سیستم مالی متمرکز برخلاف غیرمتمرکز وجود دارد.

سخن پایانی
انتخاب بین سیستم مالی متمرکز و غیرمتمرکز، یکی از مهم‌ترین اقداماتی است که هنگام ورود به بازار ارزهای دیجیتال باید انجام دهید. با نگاهی به مزایا و معایب سیستم‌های مالی متمرکز و غیرمتمرکز، تصمیم‌گیری و انتخاب راحت‌تر خواهد بود. مراکز مالی که به‌صورت متمرکز فعالیت می‌کنند، مسئولیت مدیریت و امنیت دارایی کاربران را به عهده دارند.
با این حال برخی معتقدند استفاده از مرکزی که کنترل بیشتری در اختیارشان قرار می‌دهد و شفافیت بیشتری در عملکردش دارد، احتمالاً گزینه بهتری خواهد بود. با توجه به اینکه تعداد سرمایه‌گذاران برای استفاده از برنامه‌های DeFi روز به روز در حال افزایش است، صنعت DeFi تنها طی یک ماه در سال ۲۰۲۰، به میزان ۱۲۵ میلیون دلار رشد کرده است. با وجود این صعود، تعداد پلتفرم‌های CeFi همچنان بیشتر از دیفای است.

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.
برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

با محدودیت‌های بایننس، کاربران ایرانی سراغ کدام صرافی‌های خارجی می‌روند؟

با اجباری شدن فرایند احراز هویت (KYC) در صرافی بایننس برای کاربران سراسر جهان، دسترسی کاربران ایرانی به بایننس غیرممکن می‌شود. اما از این پس کاربران ایرانی به سراغ کدام صرافی رمزارز خارجی می‌روند و .

در دیجیاتو ثبت‌نام کنید

جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.

تازه‌های تکنولوژی

با اجباری شدن فرایند احراز هویت (KYC) در صرافی بایننس برای کاربران سراسر جهان، دسترسی کاربران ایرانی به بایننس غیرممکن می‌شود. اما از این پس کاربران ایرانی به سراغ کدام صرافی رمزارز خارجی می‌روند و کدام صرافی از محبوبیت بالاتری در بین آنها برخوردار است؟

صرافی‌های خارجی همچون کوکوین، اسنداکس (بیتمکس)، هات بیت، کراکن،‌ کوین بیس و . ، همچنین صرافی‌های غیر متمرکزی همچون یونی سواپ، سوشی سواپ و بسیاری دیگر گزینه‌های مختلفی هستند که در بین کاربران ایرانی نامی آشنا دارند. در این مطلب قصد داریم به صورت مختصر مروری بر چند صرافی خارجی که احتمال دارد کاربران ایرانی بعد از بایننس برای انجام معاملات رمزارز به سراغ آنها بروند، داشته باشیم.

واقعیت این است که فعالیت کاربر مقیم ایران در صرافی رمزارز بایننس با محدودیت‌های بسیاری روبرو است و احتمالا این محدودیت‌ها به بایننس نیز ختم نخواهد شد و ممکن است به مرور سایر صرافی‌های خارجی نیز روند مشابهی را در پیش بگیرند. نهادهای قانون‌گذار این حوزه هر روز در فکر تبیین قوانینی هستند تا معاملات این حوزه از شفافیت لازم برخودار باشند، پس عجیب نیست که اگر در آینده ببینیم سایر صرافی‌ها نیز رویکرد مشابه بایننس در پیش بگیرند.

نه تنها صرافی‌هایی همچون بایننس قوانین سخت‌گیرانه‌تری را اتخاذ می‌کنند، بلکه دولت‌ها نیز در فکر وضع قوانینی هستند تا بازار رمزارزها را قانونمند کرده و مانع بروز مشکلات احتمالی شوند. در واقع همزمان با محدودیت‌هایی که بایننس و صرافی‌های مشابه برای کاربران درنظر می‌گیرند،‌ دولت‌ها در سراسر جهان نیز به فعالیت کاربران خود در این حوزه توجه دارند تا روال کار قانونمند و شفاف پیش رود.

قبل از ادامه مقاله، توجه شما را به چند نکته مهم زیر جلب می‌کنیم:

• نکته مهم:معرفی صرافی‌ها به معنی تایید یا رد کردن آن‌ها نیست و دیجیاتو مسئولیتی در قبال سرمایه گذاری در این صرافی‌ها و ایجاد مسایل بعدی ندارد. با توجه به اینکه هنوز مجوز یا سازو کار فعالیت برای صرافی‌های داخل ایران تعریف نشده لذا دیجیاتو در این مطلب امکان معرفی یا بررسی صرافی‌های داخلی را ندارد و تنها می‌تواند گرایش بازار را بعد از محدودیت‌های بایننس برای مخاطبان خود به تصویر بکشد.

• نکته مهم:بازار رمزارزها نوسانات و ریسک‌های خاص خودش را دارد و هر روز قوانین جدیدی برای آن وضع می‌شود. محتوای ارائه شده در این مطلب حاوی هیچ‌گونه توصیه خاصی برای سرمایه‌گذاری، انتقال سرمایه یا معامله در صرافی‌های خارجی یا داخلی نیست، بلکه تنها حاوی نکات مهمی است که به کاربران مقیم ایران کمک می‌کند احتمال ریسک خود را در بازار به حداقل برسانند و در جریان نتیجه بررسی‌ و نظر برخی افراد فعال این حوزه قرار بگیرند.

• نکته مهم:با توجه به نوسانات بازار رمزارز و تغییرات مربوط به تبیین قوانین، اطلاعات این مطلب در تاریخ هشتم شهریور ماه ۱۴۰۰ تهیه شده است. در نتیجه رتبه صرافی، تعداد کوین‌ها، حجم بازار و برخی اطلاعات دیگر نیز بر همین مبنا تهیه شده‌اند.

آنچه طی ماه‌های اخیر بر کاربران بایننس گذشت

وقتی صحبت از بایننس به میان می‌آید باید گفت که این صرافی به جرات یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های رمزارز در سراسر جهان است که از محبوبیت خاصی در بین کاربران مقیم ایران نیز برخوردار است. تنوع کوین‌ها، حجم معاملات بالا و امنیت این صرافی در کنار برخی مزایای دیگر کاربردی باعث شده با وجود همه تحریم‌ها، بسیاری از کاربران ایرانی در این صرافی حساب کاربری داشته باشند.

اما طی ماه‌های اخیر کاربران صرافی بایننس با فراز و نشیب‌های بسیاری روبرو بودند. در این بین مشکلات کاربران ایرانی بایننس بیش از بقیه بود. پیرو سخت‌گیری‌هایی که در زمینه قوانین ضدپولشویی و انطباق با قوانین FATF به وجود آمد و همچنین فشار نهادهای قانون‌گذار، صرافی بایننس برخی قوانین خود را به مرور تغییر داد و عرصه را برای کاربران سخت‌تر کرد.

محدودیت برداشت برای کاربران قدیمی از ۴ تا ۲۳ آگوست به تدریج اعمال شد و درنهایت به ۰.۰۶ بیت کوین در روز رسید. قضیه به همین جا ختم نشد و در بازه زمانی برخی کاربران مقیم ایران اعلام کردند که امکان برداشت از حساب‌های کاربری خود را ندارند. این کاربران در حالی که به راحتی می‌توانند معاملات خود را انجام دهند، امکان برداشت آنها از سوی بایننس مسدود شده بود و این موضوع منوط به معایب صرافی های غیرمتمرکز تایید هویت بود. کاربران ایرانی که از نرم افزار‌های تغییر IP برخی کشورها استفاده می‌کردند، دیگر نمی‌توانستند از این برنامه‌ها به راحتی استفاده کنند.

در ادامه بایننس اطلاعیه‌ای منتشر کرد و تایید هویت Intermediate را برای تمامی کاربران این صرافی اجباری کرد که البته فرصت زمانی تعیین کرده تا کاربران بتوانند فرایند احراز هویت را به سرانجام برسانند.

اما برای کاربران مقیم ایران که چنین امکانی وجود ندارد، راهکاری جز ترک این صرافی وجود ندارد. موضوع تایید هویت در صرافی رمزارز بایننس راه را برای کلاهبرداری برخی نیز باز کرده و برخی کاربران متاسفانه به افراد سودجو اعتماد می‌کنند تا برای آنها از بایننس تایید هویت بگیرند. چنین راهکارهایی وجاهت قانونی ندارند و به هیچ وجه قابل پیگیری نیستند. در واقع تایید هویت‌های جعلی و تقلبی که بازار گرمی نیز دارد،‌ می‌‌تواند خطرات بسیاری را به دنبال داشته باشد و قابل پیگیری قانونی نیست.

صرافی رمزارز جای مناسبی برای نگهداری دارایی نیست

یکی از موضوعات مهمی که برخی کاربران به آن بی‌توجه هستند آن است که صرافی، جایی برای نگهداریی دارایی نیست. برخی کاربران همه دارایی خود را در یک صرافی وارد کرده و پس از خرید کوین‌های موردنظر، آن را در صرافی نگهداری می‌کنند. چنین رویکردی نه تنها درست نیست بلکه می‌تواند ریسک‌های زیادی را به همراه داشته باشد.

تاکنون اخبار بسیاری در مورد هک شدن صرافی‌های مختلف در سراسر جهان منتشر شده. حتی بعضا دیده شده که برخی صرافی‌های خارجی دارایی افراد را بلوکه کرده‌اند و کاربران نتوانسته‌اند کاری از پیش ببرند. به همین دلیل گفته می‌شود دارایی خود را به کیف پول دیجیتال منتقل کنید.

البته مشکل اینجاست که بسیاری از کاربران ایرانی در حجم بالایی خرید نمی‌کنند و به همین دلیل هزینه کارمزد برای انتقال از صرافی به کیف پول برای این افراد که به صورت روزانه ترید می‌کنند، مقرون به صرفه نیست. در چنین شرایطی توصیه می‌شود همه دارایی خود را در یک صرافی وارد نکنید و همزمان با صرافی‌های مختلف کار کنید. اما برای هولدرها، بهترین و مناسب‌ترین کار انتقال دارایی به کیف پول دیجیتال است. در ادامه به معرفی چند صرافی رمزارز می‌پردازیم.

صرافی بایننس (Binance)

صرافی بایننس از نظر ارزش بازار رتبه اول را در بین صرافی‌های رمزارز در جهان دارد. مقر این صرافی در هنگ کنگ قرار دارد و در سال ۲۰۱۷ کار خود را آغاز کرده است.

مزایا:

• تنوع ۳۸۴ کوین‌
• فعال در ۱۴۰۷ بازار جهانی
• امتیاز ۹.۹ از ۱۰ از نظر پارمترهای مارکت کپ
• یکی از بهترین گزینه‌ها برای تریدهای با معاملات سنگین
• کارمزد پایین برای کاربران VIP در معاملات بر مبنای بایننس
• حجم بالای معاملات
• امنیت بالا
• دارای بیمه دارایی SAFU که در صورت هک شدن پلتفرم خسارت کاربران احراز هویت شده را می‌پردازد

معایب:

• تحریم کاربران ایرانی
• احراز هویت اجباری برای حساب‌های اینترمدیت
• عدم پشتیبانی از ارزهای فیات

صرافی کوکوین (Kucoin)

صرافی کوکوین نیز نامی آشنا در بین کاربران مقیم ایران است. کوکوین در رتبه‌بندی مارکت کپ،‌ رتبه پنجم جدول را از آن خود کرده است. مقر این صرافی در هنگ کنگ قرار دارد و در سال ۲۰۱۷ کار خود را آغاز کرده است. یکی از ویژگی‌های خوب کوکوین آن است که اغلب مواقع کوین‌های جدید را سریع‌تر از بقیه صرافی‌ها فهرست می‌کند، در نتیجه این موضوع می‌‌تواند برای برخی تریدرها جذابیت‌های خودش را داشته باشد تا بتوانند روی کوین‌های جدید سرمایه‌گذاری کنند. برخی معایب صرافی های غیرمتمرکز کارشناسان معتقدند کوکوین برای تریدرهایی که حجم معاملات کمی دارند، گزینه مناسبی است و این صرافی را برای ترید‌رهای حرفه‌ای با حجم معاملات سنگین توصیه نمی‌کنند.

مزایا:

• تنوع ۴۲۱ کوین
• امکان معامله ۷۵۰ جفت رمزارز
• فعال در ۸۵۵ بازار مختلف جهانی
• حجم بالای معامله
• معمولا رمزارزهای جدید را سریع‌تر از بقیه صرافی‌ها فهرست می‌کند
• امتیاز ۸.۴ از ۱۰ براساس مولفه‌های مارکت کپ
• بیش از ۸ میلیون کاربر از ۲۰۰ کشور جهان
• کارمزد پایین ۰.معایب صرافی های غیرمتمرکز ۱ درصد از معامله
• سقف برداشت: ۵ بیت کوین روزانه
• امکان معامله اسپات و فیوچرز بدون احراز هویت
• احراز هویت اجباری نیست
• رابط کاربری ساده
• دارای پلتفرم تحت وب و نسخه موبایل

معایب

• عدم پشتیبانی از ارزهای فیات
• در هنگام ثبت نام رمز عبور ۶ رقمی ارائه می‌دهد که نباید فراموش شود در غیر اینصورت احراز هویت نیاز دارد.

صرافی اسنداکس (بیتمکس) (AscendEX)

صرافی اسنداکس نیز در کنار کوکوین، نام آشنایی برای کاربران ایرانی دارد. یکی از ویژگی‌های متمایز این صرافی آن است که مجهز به سرویس CopyTrading برای کپی برداری از تریدرهای حرفه‌ای است و برخی کاربران مبتدی می‌توانند معاملات تریدرهای حرفه‌ای را مشاهده و از آن‌ها الگوبرداری کنند. این صرافی پیشتر با نام بیت‌مکس به کار وخود ادامه می‌داد که اکنون به نام اسنداکس شناخته می‌شود.

این صرافی در رتبه ۲۴ از نظر ارزش بازار قرار دارد.

مزایا:

• تنوع ۱۹۰ کوین مختلف
• فعال در ۲۵۰ بازار مختلف جهانی
• امتیاز ۶.۱ از ۱۰ از نظر مولفه‌های مارکت کپ
• کارمزد نسبتا مناسب
• مجهز به سرویس CopyTrading برای کپی‌برداری از تریدرهای حرفه‌ای
• تنوع رمزارز
• دارای اهرم‌های متنوع برای معاملات اهرمی
• ارزهای جدید را خوب لیست می‌کند
• سقف برداشت روزانه ۲ بیت کوین
• فعلا احراز هویت نمی‌خواهد

معایب:

• طراحی رابط کاربری جذاب نیست

صرافی کراکن (Kraken)

صرافی کراکن رتبه ۶ را از نظر ارزش بازار در اختیار دارد. برخی کارشناسان معتقدند کراکن برای کاربرانی که تازه وارد بازار رمزارز شده‌اند چندان معایب صرافی های غیرمتمرکز مناسب نیست. مقر اصلی کراکن در سانفرانسیسکو آمریکا قرار دارد و در سال ۲۰۱۱ کار خود را آغاز کرده است.

امکان افتتاح حساب کاربری در سه سطح وجود دارد. ساده‌ترین نوع اکانت کاربری این صرافی، سطح اول به نام starter است که برخی اطلاعات اولیه و هویتی را دریافت می‌کند. کاربران مقیم ایران برای افتتاح حساب کاربری در سطح دوم و سوم با مشکلاتی روبرو خواهند بود ولی در سطح یک با اتخاذ تدابیری این مشکلات وجود نخواهد داشت. تایید سطح دوم و سوم معمولا یک تا پنج روز کاری طول می‌کشد و نیاز به آدرس فیزیکی کاربر و تایید شدن آن دارد.

مزایا:

• فعال در ۳۳۶ بازار مختلف جهانی
• کارمزد کمتر از کوین بیس (بین ۰.۰۳ درصد الی ۰.۱۳ درصد)
• کارمزد نسبتا پایین
• سقف برداشت نسبتا بالا نسبت به سایر صرافی‌ها

معایب:

• تعداد محدود ۸۲ کوین
• نسبت به صرافی کوکوین و بیت‌مکس پروسه تایید هویت طولانی‌تری دارد
• رابط کاربرپسندی ندارد
• برخی کاربران از کند بودن وب‌سایت آن در برخی ساعات شکایت می‌کنند

تعداد صرافی‌های رمزارز بسیار زیاد است و در این بین نام صرافی‌هایی مانند بیت استمپ (Bitstamp) که رتبه ۱۴ را از نظر ارزش بازار دارد دیده می‌شود که مقر آن اسلوونی است و در سال ۲۰۱۱ کار خود را آغاز کرده است. صرافی بی ترو ( Bitrue) نیز با رتبه ۸۰ ارزش بازار، در همین ردیف قرار دارد.

صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEX

در شرایط فعلی که بایننس محدودیت‌هایی را برای کاربران مقیم ایران و برای بسیاری دیگر از کاربران در سراسر جهان ایجاد کرده است، برخی به سراغ صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized exchange) می‌روند که در واقع بستری برای انجام معاملات مالی به‌صورت مستقیم و البته بدون واسطه است. در صرافی‌های غیرمتمرکز هیچ‌ فرد یا سازمانی به دارایی کاربران دسترسی ندارد و معاملات بدون دخالت سازمان‌های متمرکز انجام می‌شوند.

در بین صرافی‌های غیرمتمرکز نام یونی‌سواپ، سوشی‌سواپ، پنکیک‌سواپ در بین ایرانیان نام‌هایی آشناست که معمولا اگر تمایل به باز کردن حساب کاربری در صرافی غیرمتمرکز داشته باشند، به سراغ آنها می‌روند.

صرافی غیرمتمرکز یونی‌سواپ (Uniswap)

یونی‌سواپ یکی از صرافی‌های غیرمتمرکز و پیشرو بر بستر اتریوم است که برای مبادله رمزارزهای ERC20 فعالیت می‌کند. در واقع یونی‌سواپ پلتفرمی است که کاربران می‌توانند توکن‌های موردنظر خود را به صورت مستقیم از کیف پول دیجیتالی و بدون هیچ واسطه‌ای مبادله کنند.

در این صرافی نیاز به احراز هویت خاصی وجود ندارد، دارایی در دسترس خود کاربر است و به همین دلیل نگرانی خاصی به دنبال ندارد و هزینه‌های تراکنش بسیار پایین است.

صرافی غیرمتمرکز سوشی‌سواپ (Sushiswap)

صرافی غیرمتمرکز سوشی‌سواپ در واقع فورکی از صرافی غیرمتمرکز یونی‌سواپ است و روی بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند. این صرافی غیرمتمرکز در سال ۲۰۲۰ کار خود را آغاز کرد و اطلاعات دقیقی در مورد هویت و مشخصات خالق آن در دست نیست. اما گفته می‌شود توسط شخص یا دو گروه با نام‌های مستعار Chef Nomi و 0xMaki معایب صرافی های غیرمتمرکز ایجاد شده است.

این صرافی نیز همانن یونی‌سواپ نیاز به احراز هویت خاصی ندارد و کارمزد نسبتا پایینی دریافت می‌کند.

صرافی غیرمتمرکز پنکیک سواپ (PancakeSwap)

صرافی غیرمتمرکز پنکیک سواپ برای مبادله توکن‌های BEP-20 در بلاک‌چین بایننس یا BSC است که در سال ۲۰۲۰ کار خود را آغاز کرده است. پنکیک سواپ شباهت بسیار زیادی به صرافی یونی‌سواپ دارد با این تفاوت که یونی‌سواپ بر بستر شبکه اتریوم قرار دارد و پنکیک سواپ بر بستر بایننس اسمارت‌ چین قرار گرفته است.

فعالیت در این صرافی نیازی به احراز هویتی خاصی ندارد و کاربران ایرانی به راحتی می‌توانند از آن استفاده کنند.

صرافی غیر متمرکز

صرافی غیر متمرکز یک ارز دیجیتال نسل جدید است که در تلاش می باشد تا مشکلات صرافی غیرمتمرکز را حل کند. این در حالی است که صرافی های غیرمتمرکز بدون مشکل نیستند و این صرافی ها نیز مشکلات خاص خود را دارند. البته صرافی های غیرمتمرکز می توانند مزایای زیادی برای ایرانیان به همراه داشته باشند و ناگفته نماند که یکی از بهترین انتخاب ها هستند. مدت کوتاهی پس از این تبادلات جدید فعال شد. ممکن است با سوالاتی مانند صرافی غیرمتمرکز چیست و چه تفاوتی با صرافی غیرمتمرکز دارد، مواجه شوید. پاسخ این سوالات را می توانید در ادامه مقالات بیابید و همچنین می توانید با بهترین صرافی های غیرمتمرکز آشنا شوید.

صرافی غیر متمرکز چیست و چگونه کار می کند؟

همانطور که می دانید صرافی ها محل خرید و فروش آنلاین ارز هستند. صرافی های سنتی برای ارائه خدمات مناسب به کاربران و سرعت بخشیدن به روند معاملات به صورت متمرکز کار می کنند. در واقع اطلاعات همه کاربران را روی یک سرور مرکزی قدرتمند ذخیره می کنند. این یک نقطه ضعف برای بسیاری از کاربران و فعالان دنیای رمزارز است. صرافی های غیرمتمرکز در تلاش هستند تا بر این ضعف غلبه کنند. تبادل غیرمتمرکز (DEX) یک سرویس آنلاین همتا به همتا (P2P) است که امکان تراکنش مستقیم بین دو کاربر را بدون مداخله فراهم می کند. اتریوم محبوب ترین بلاک چین است که یک صرافی غیرمتمرکز در میان توسعه دهندگان می باشد.

A decentralized exchange (DEX) is a peer-to-peer marketplace where users can trade cryptocurrencies in a non-custodial manner without the need for an intermediary to facilitate the transfer and custody of funds. DEXs substitute intermediaries—traditionally, banks, brokers, payment processors, or other institutions—with blockchain-based smart contracts that facilitate the exchange of assets.

Compared to traditional financial transactions, which are opaque and run through intermediaries who offer extremely limited insight into their actions, DEXs offer complete transparency into the movement of funds and the mechanisms facilitating exchange. In addition, as user funds don’t pass through a third party’s cryptocurrency wallet during trading, DEXs reduce counterparty risk and can decrease systemic centralization risks in the cryptocurrency ecosystem.

صرافی غیر متمرکز

تفاوت صرافی متمرکز و صرافی غیر متمرکز چیست؟

در اکثر صرافی‌های متمرکز و معتبر، کاربران باید دارایی‌های دیجیتال خود را احراز هویت کرده و آن‌ها را در کیف پولی که صرافی تعیین می‌کند ذخیره کنند. هدف از صرافی متمرکز تسهیل معاملات بین کاربران و جلوگیری از کلاهبرداری و سوء استفاده است. این به شما کنترل کامل بر معامله را می دهد. به عنوان مثال می توانید به راحتی قیمت ارزهای دیجیتال را در صرافی های متمرکز و معتبر مشاهده کرده و در کمترین زمان ممکن معامله کنید. چنین عملکردی تنها در صورتی امکان پذیر است که کنترل کاملی بر معامله داشته باشید.

برای پاسخ به این سوال که صرافی غیرمتمرکز چیست، باید بگوییم که چنین صرافی دقیقاً برخلاف صرافی متمرکز عمل می کند. مدیریت این صرافی ها کاملاً خودکار یا نیمه خودکار بوده و یک پلتفرم مستقل است. مدیر این صرافی ها تنها تصمیمات مهمی را که با حضور همه اعضای پلتفرم گرفته می شود، اتخاذ می کند. آنها می توانند در مبادلات غیرمتمرکز تفاوت ایجاد کنند. این معمولاً با رأی جمعی انجام می شود. مهم ترین تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز این است که اطلاعات شما در سرور مرکزی ذخیره نمی شود و کاربران می توانند با هویت های ناشناس با یکدیگر تبادل نظر کنند.

مزیت اصلی صرافی های غیرمتمرکز، معماری توزیع شده و غیرمتمرکز است که از کنترل تراکنش ها توسط افراد یا سازمان ها جلوگیری می کند.

مزایای صرافی غیر متمرکز؛ معماری توزیع شده و امنیت بیشتر

مزیت اصلی صرافی های غیرمتمرکز، معماری توزیع شده و غیرمتمرکز است که از کنترل تراکنش ها توسط افراد یا سازمان ها جلوگیری می کند. علاوه بر این، دارای مزایای زیر است.

• امنیت بالا و مقاومت در برابر هک: دارایی های کاربر در صرافی DEX ذخیره نمی شوند. از طرف دیگر، هک کردن یک سیستم توزیع شده بسیار دشوار است. بنابراین، امنیت دارایی ها و اطلاعات DEX بیشتر افزایش می یابد.
• جلوگیری از دستکاری در معاملات: از لحاظ تاریخی، برخی از صرافی ها معاملات را برای افزایش یا کاهش قیمت ها دستکاری کرده اند. در صرافی غیرمتمرکز، امکان چنین چیزی به حداقل می رسد.
• نامحدود بودن: یکی از مشکلاتی که ما ایرانی ها به طور خاص با آن مواجه هستیم، بحث تحریم ها و قوانین داخلی است. وزارت مبادلات بین المللی به ایرانیان خدمت نمی کند و حتی دارایی های آنها را مسدود می کند. صرافی های غیرمتمرکز نیز این مشکل را حل کرده اند. زیرا هیچکس حق ندارد استفاده از امکانات این صرافی ها را محدود کند. به این ترتیب، صرافی غیرمتمرکز برای ایرانیان یکی از بهترین گزینه ها است.

ویژگی های یک صرافی غیرمتمرکز خوب چیست؟

ویژگی های صرافی DEX را با هم مرور کردیم. این ویژگی ها به شناسایی این صرافی ها و تمایز آن ها از سایر انواع صرافی های ارز دیجیتال کمک می کند. اما چگونه یک صرافی غیرمتمرکز را انتخاب کنیم؟ برای این منظور، ما باید ویژگی های یک صرافی خوب را با شما به اشتراک بگذاریم، که به شما امکان می دهد تا بتوانید بهترین پلتفرم ها را در اختیار داشته باشید. نکات زیر در این زمینه به شما کمک می کند:

• هرچه تعداد کاربران در یک صرافی غیرمتمرکز بیشتر باشد و صرافی محبوب‌تر باشد، بهتر است.
• هرچه حجم معاملات صرافی DEX بیشتر باشد، بیشتر می توانید به آن اعتماد کنید.
• سرعت بالای تراکنش نیز می تواند یکی از ویژگی های مثبت این صرافی باشد.
• حمایت افراد ثروتمند و سرمایه گذاران بزرگ از صرافی DEX نیز می تواند شرایط را برای بهترین بودن این صرافی ها در بازار فراهم کند.
• پایین بودن کارمزدها را باید به این امر اضافه کنیم.

جمع بندی

در این مقاله صرافی غیرمتمرکز را کامل و جامع را بررسی کردیم و ایده های بسیار مهمی را در این زمینه با شما در میان گذاشتیم. امیدواریم توانسته باشیم دانشی جامع از این گونه مبادلات را در اختیار شما عزیزان قرار دهیم. با این حال، اگر با یکی از آنها مشکل دارید، لطفاً در پایان این مقاله به ما بگویید تا سریعاً بازخورد لازم را در مورد سؤالات شما به شما ارائه دهیم.

سوالات متداول

صرافی غیرمتمرکز یا DEX بستری است که افراد می توانند بدون واسطه و کنترل مرکزی ارزهای دیجیتال را مبادله کنند.

1. تفاوت بین صرافی های متمرکز و غیر متمرکز چیست؟

اکثر مبادلات معمولی متمرکز هستند. در صرافی های متمرکز، بدنه مرکزی مسئولیت دارایی های کاربران را بر عهده دارد. در یک صرافی غیرمتمرکز، معامله بدون واسطه (همتا به همتا) انجام می شود و مسئولیت حفاظت از دارایی ها بر عهده کاربران است.

1. آیا در صرافی غیرمتمرکز به احراز هویت نیاز دارید؟

یکی از اهداف صرافی های غیرمتمرکز حفظ حریم خصوصی کاربران است. بنابراین، اکثر آنها نیازی به احراز هویت KYC ندارند.